written by | January 10, 2023

निवेश पर प्रतिफल या रिटर्न ऑन इनवेस्‍टमेंट (ROI) क्या है और ROI की गणना कैसे करें?

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निवेश पर प्रतिलाभ एक मात्रा है जिसका उपयोग आमतौर पर किसी निवेश के प्रदर्शन या लाभप्रदता का अनुमान लगाने के लिए किया जाता है। दूसरी ओर, यह विभिन्न निवेशों के प्रदर्शन की तुलना करने के लिए उपयोग किया जाने वाला एक उपाय है। एक निवेशक अपनी अर्जित आय की गणना इसके लिए किए गए खर्चों के आधार पर कर सकता है। इसकी सीधी गणना के कारण, निवेश पर लाभ (ROI) एक सामान्य मीट्रिक है।

निवेश पर लाभ (ROI) स्टॉक निवेश, फैक्ट्री विस्तार आरओ या रियल एस्टेट लेनदेन द्वारा प्राप्त निवेश पर रिटर्न, अन्य चीजों के साथ संदर्भित कर सकता है। निवेश पर लाभ को ROI की गणना में निवेश की गई राशि से विभाजित किया जाता है और प्रतिशत या अनुपात परिणाम को व्यक्त करता है। ROI सूत्र ROI की गणना के लिए उपयोग किया जाने वाला एक प्रमुख उपाय है और हम इसका उपयोग यह निर्धारित करने के लिए कर सकते हैं कि किसी निश्चित निवेश ने समय के साथ कितना अच्छा प्रदर्शन किया है। निवेश पर वापसी परिसंपत्ति को रखने में लगने वाले समय की लंबाई पर विचार नहीं करती है और इसके परिणामस्वरूप, यह कहीं और निवेश करने की अवसर लागत को कम आंक सकता है।

क्या आप जानते हैं?

योजनाओं में कोई भी पैसा निवेश करने से पहले आपको हमेशा सर्वोत्तम ROI की जांच करनी चाहिए। सबसे अच्छा ROI आपके पैसे बचाएगा और आपको बढ़ने में मदद करेगा।

निवेश पर रिटर्न क्या है?

निवेश पर प्रतिफल ब्याज पर प्रतिफल के बराबर नहीं होना चाहिए। इसका अनुमान लगाने के लिए उपयोग की जाने वाली दक्षता माप एक निवेश या कई अलग-अलग निवेशों के प्रदर्शन की तुलना करने की क्षमता है। ROI आपके द्वारा किसी कंपनी में निवेश किए गए धन और व्यवसाय के शुद्ध लाभ के आधार पर उस धन से प्राप्त होने वाली आय से संबंधित है। ROI निवेश की कीमत के सापेक्ष किसी विशेष निवेश पर रिटर्न को सीधे मापने का एक प्रयास है। ROI अपनी बहुमुखी प्रतिभा और सरलता के कारण एक लोकप्रिय मीट्रिक है। ROI निवेश पर प्रतिलाभ का आधार माप हो सकता है। यह स्टॉक निवेश का ROI हो सकता है, एक कंपनी का ROI जो एक कारखाने के विस्तार की उम्मीद करता है या एक रियल एस्टेट लेनदेन पर उत्पन्न ROI हो सकता है। यदि निवेश का ROI शुद्ध सकारात्मक है, तो यह सार्थक है। लेकिन अगर उच्च ROI के साथ अन्य अवसर हैं, तो ये संकेत निवेशकों को सर्वोत्तम विकल्पों को खत्म करने या चुनने में मदद करेंगे। इसी तरह, निवेशकों को नकारात्मक ROI से बचना चाहिए, जिसका मतलब शुद्ध घाटा हो सकता है।

इसकी बहुमुखी प्रतिभा और सरलता के कारण, निवेश पर लाभ (ROI) सबसे व्यापक रूप से उपयोग किए जाने वाले मीट्रिक में से एक है। कुल मिलाकर, निवेश पर यह उच्च प्रतिफल एक निवेश रणनीति की लाभप्रदता और व्यवहार्यता का एक बुनियादी संकेतक माना जा सकता है। यह एक स्टॉक निवेश पर सकारात्मक रिटर्न हो सकता है, निवेश पर समग्र रिटर्न एक निगम एक कारखाने के विस्तार से उम्मीद करता है, या अन्य चीजों के साथ एक अचल संपत्ति सौदे से अर्जित निवेश पर कुल रिटर्न।

भले ही सर्वोत्तम ROI गणना अत्यधिक कठिन नहीं है, लेकिन अनुप्रयोगों की विशाल श्रृंखला के प्रकाश में व्याख्या करना भी आसान है, जिससे आप सर्वोत्तम ROI का उपयोग कर सकते हैं। यदि निवेश पर अच्छा रिटर्न (ROI) शुद्ध सकारात्मक है, तो यह एक सार्थक निवेश की संभावना है। फिर भी, यदि उच्च सर्वोत्तम ROI के साथ अन्य संभावनाएँ उपलब्ध हैं, तो ये संकेत निवेशकों को सर्वश्रेष्ठ ROI विकल्पों को बाहर निकालने या चुनने में सहायता कर सकते हैं। वही निवेशकों के लिए जाता है, जिन्हें निवेश पर नकारात्मक रिटर्न (ROI) से बचना चाहिए, जिसका अर्थ है कि ROI की इस समझ का शुद्ध नुकसान।

ROI की गणना कैसे करें?

ROI गणना सीधी है और आप निम्न दो विधियों में से किसी एक का उपयोग करके इसकी गणना कर सकते हैं।

पहला है: ROI = \ frac {\ टेक्स्ट {नेट \ कमाई \ निवेश} {\ टेक्स्ट {लागत \ निवेश \ विधि 100 \% ROI = निवेश पर निवेश की लागत × 100%

दूसरा है: ROI = \ frac {\ Text Invest the final value of Investment} \ - \ \ Text Invest The प्रारंभिक मूल्य निवेश का}} {\ Text Invest Investment Cost}} \ times100 \% ROI = final निवेश का मूल्य - निवेश का प्रारंभिक मूल्य × 100%.

ROI का अर्थ समझाएँ

ROI गणना के संबंध में ध्यान रखने योग्य कुछ बातें यहाँ दी गई हैं:

जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, अनुपात के बजाय प्रतिशत के रूप में व्यक्त किए जाने पर ROI को समझना आसान होता है। ROI गणना में "शुद्ध लाभ या लाभ" की तुलना में "शुद्ध आय" से अधिक है। ऐसा इसलिए है क्योंकि निवेश पर प्रतिफल अक्सर सकारात्मक के बजाय नकारात्मक हो सकता है। एक सकारात्मक ROI का मतलब है कि शुद्ध आय काली है क्योंकि सकल आय कुल व्यय से अधिक है। एक नकारात्मक ROI आंकड़ा दर्शाता है कि शुद्ध आय लाल रंग में है (दूसरे शब्दों में, यह निवेश एक नुकसान पैदा करता है) क्योंकि कुल खर्च पूर्ण रिटर्न से अधिक है। ROI की गणना करने के लिए आपको सकल आय और कुल व्यय पर विचार करना चाहिए। प्रतिस्पर्धी निवेशों के बीच तुलना के लिए, आपको वार्षिक ROI पर विचार करना चाहिए।

ROI की सीमाएँ क्या हैं?

हालांकि निवेशक निवेश के मूल्य का अनुमान लगाने के लिए नियोजित ROI का उपयोग करते हैं, ROI फॉर्मूला वित्तीय मूल्यांकन का केवल एक तरीका है। ROI के उपयोग के साथ एक बड़ी समस्या यह है कि यह आर्थिक परिदृश्य की पूरी तस्वीर पेश नहीं करता है। ROI की दो प्राथमिक कमियां हैं:

निवेश करते समय उच्चतम ROI वाली कंपनी का चयन करना आसान लग सकता है, लेकिन चूंकि जोखिम को एक कारक नहीं माना जाता है, इसलिए ROI यह नहीं दर्शाता है कि एक निवेशक कितना पैसा खो देता है। एक उच्च ROI प्रतिशत आमतौर पर एक उच्च जोखिम दिखाता है और निवेश बाजार में उतार-चढ़ाव की संभावना अधिक होती है।

ROI कोई समय कारक नहीं है। किसी निवेश के संभावित मूल्य का निर्धारण करते समय, यह जानना महत्वपूर्ण है कि कुछ समय में कितना पैसा निवेश किया जाएगा। हालांकि, निवेश फार्मूले पर रिटर्न में पूंजीगत लाभ प्राप्त करने के लिए आवश्यक समय का कारक नहीं होता है।

उदाहरण के लिए, यदि आप निवेश करने के लिए दो कंपनियों के बीच चयन करते हैं, जहाँ कंपनी 25% का रिटर्न प्रदान करती है और कंपनी B 30% की उच्च रिटर्न प्रदान करती है, तो आप कंपनी B को सबसे ऊपर चुन सकते हैं।

यह एक अच्छा ROI है। हालाँकि, यदि कंपनी A दो वर्षों में 25% का भुगतान करती है और कंपनी B पाँच वर्षों में 30% प्रदान करती है, तो कंपनी A एक बेहतर फाइनेंसर होगी - यहीं से ROI फॉर्मूला गिरता है।

ROI के लाभ

ROI का सबसे बड़ा लाभ यह है कि यह एक जटिल मीट्रिक नहीं है, गणना करने में आसान और सहज रूप से समझने में आसान है। ROI की सादगी लाभप्रदता का एक मानकीकृत, वैश्विक माप है जिसका दुनिया में कहीं भी समान अर्थ है और इसलिए गलतफहमी के लिए जिम्मेदार नहीं है। "इस निवेश पर 20% ROI" का वही अर्थ है जो आप अर्जेंटीना या ज़िम्बाब्वे में पूछेंगे।

इसकी सादगी के बावजूद, ROI मीट्रिक एकल निवेश के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने या विभिन्न निवेशों के रिटर्न की तुलना करने के लिए पर्याप्त है।

ROI में विकास

तत्काल, कुछ निवेशकों और व्यवसायों ने "निवेश पर सामाजिक लाभ" या SROI नामक अच्छे ROI मीट्रिक के एक अद्यतन नए रूप के सर्वोत्तम विकास में रुचि ली है।

सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश (SRI) प्रथाओं में उपयोग किए जाने वाले विशिष्ट पर्यावरणीय, सामाजिक और शासन (ESG) मानदंडों के मूल्य प्रस्ताव को समझना विशेष ESG मानदंडों के मूल्य प्रस्ताव को समझने में सहायता कर सकता है।

हाल ही में, एक निगम ने अपने कारखानों में पानी को रीसायकल करने और अपनी सभी लाइटिंग को LED लाइट्स से बदलने का फैसला किया हो सकता है जो इस रिटर्न ऑन इन्वेस्टमेंट कैलकुलेशन को पूरा करती हैं। इन प्रयासों से जुड़ा एक तत्काल खर्च है, जो पारंपरिक ROI को सीमित और नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकता है। फिर भी, समाज और पर्यावरण को शुद्ध लाभ हो सकता है, जिसके परिणामस्वरूप एक अनुकूल SROI हो सकता है।

विशेष उद्देश्यों के लिए विकसित कुल ROI के कई अन्य नए रूपांतर हैं। साथ ही, यह सोशल मीडिया आँकड़े ROI सोशल मीडिया अभियानों की प्रभावशीलता को इंगित करता है। अच्छा ROI शिक्षा या कौशल प्रशिक्षण पर प्रतिलाभ के रूप में सीखी गई और रखी गई जानकारी की मात्रा से संबंधित है। जैसे-जैसे दुनिया आगे बढ़ती है और अर्थव्यवस्था बदलती है, इस विकसित ROI के भविष्य में कुल ROI के कई अन्य विशिष्ट रूप विकसित होंगे।

एक अच्छा ROI क्या है?

एक अच्छा ROI "अच्छे या सर्वोत्तम" ROI के रूप में योग्य है, यह ROI निवेशक की जोखिम सहनशीलता और पूर्ण रिटर्न उत्पन्न करने के लिए कुल ROI निवेश के लिए आवश्यक समय जैसे कारकों पर निर्भर करेगा। अन्य सभी समान होने के कारण, अधिक जोखिम से बचने वाले निवेशकों पर एक अच्छा रिटर्न कम जोखिम लेने के लिए कम ROI स्वीकार करने की संभावना है। इसी तरह, निवेश पर एक अच्छा रिटर्न जो भुगतान करने में अधिक समय लेता है, आम तौर पर इस अच्छे ROI के निवेशकों के लिए आकर्षक होने के लिए निवेश पर उच्च रिटर्न की आवश्यकता  होगी।

निष्कर्ष:

यह ROI गणना द्वारा अपने निवेश को ट्रैक करने के तरीके के बारे में है। यह चर्चा करता है कि उच्च संभावित ROI को आकर्षित करना कितना आसान है। हालांकि, गणनाओं में खतरों का कोई क्रम नहीं है, इसलिए आपको सावधानी से चलना होगा।

कोई भी कदम उठाते समय लोग रिटर्न के आधार पर पैसा लगाते हैं। अच्छा निवेश करने के लिए आपको बाजार का उचित ज्ञान होना चाहिए, जो भविष्य के लिए मददगार हो। आपको बस इतना करना है कि नियमित रूप से बाजार का अध्ययन करें और विभिन्न फंडों और योजनाओं को समझें जो अच्छा रिटर्न पाने के लिए उपयोगी हैं।

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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

प्रश्न: निवेश पर 30% रिटर्न का वास्तव में क्या मतलब है?

उत्तर:

उदाहरण के लिए, एक स्टोर से 30% का ROI दूसरे से 20% के निवेश पर लाभ से बेहतर दिखाई देता है। दूसरी ओर, 30%, एक वर्ष के निवेश से 20% के विपरीत, तीन वर्षों में फैलाया जा सकता है, जिससे एक वर्ष का निवेश बेहतर विकल्प बन जाता है।

प्रश्न: निवेश पर 100% रिटर्न का क्या मतलब है?

उत्तर:

यदि आपका निवेश पर प्रतिलाभ (ROI) 100% है, तो आप प्रभावी रूप से अपने आरंभिक निवेश का दोगुना प्रभावी रूप से प्राप्त कर सकते हैं। प्रतिस्पर्धी विकल्पों के बीच चयन का सामना करने पर निवेश पर लाभ आपको चयन करने में सहायता कर सकता है। एक बचत खाते में पैसा जमा करने से आपके निवेश पर ब्याज दर के बराबर रिटर्न मिलेगा जो बैंक आपको अपने पैसे रखने की अनुमति देने के लिए प्रदान करता है।

प्रश्न: निवेश पर प्रतिफल की उचित दर क्या है?

उत्तर:

शेयर बाजार में लंबी अवधि के निवेश के लिए, अधिकांश निवेशक 10% या उससे अधिक की औसत वार्षिक दर को ROI की उचित दर मानते हैं।

प्रश्न: निवेश पर प्रतिफल की गणना करने की प्रक्रिया क्या है?

उत्तर:

निवेश पर प्राप्त लाभ को उस निवेश की कीमत से विभाजित करके निवेश पर लाभ (ROI) की गणना करना संभव है। जब प्रतिशत के रूप में प्रतिनिधित्व किया जाता है, तो ₹100 की वापसी और ₹100 की लागत वाले निवेशक के पास 1 या 100% का निवेश पर रिटर्न (ROI) होगा।

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