भारत में फिनटेक कंपनियों के बारे में जानें

फिनटेक फर्म पारंपरिक बैंकिंग फर्मों के बैक-एंड सिस्टम के नवीनतम अभिनव समाधान हैं। कई उद्योग और खंड फिनटेक का हिस्सा हैं, जैसे कि खुदरा बैंकिंग, शिक्षा, निवेश प्रशासन, गैर-लाभकारी संगठनों के लिए धन उगाहना, आदि।

वित्तीय संचालन और प्रक्रियाओं को नियंत्रित करने के लिए फिनटेक उद्योग में सॉफ्टवेयर और एल्गोरिदम का उपयोग किया जाता है, जबकि फिनटेक विभिन्न क्षेत्रों में बढ़ रहा है, यह पारंपरिक बैंकिंग क्षेत्र पर केंद्रित है। फिनटेक बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी के विकास और उपयोग में भी शामिल है। भारत में, इसने एक बहुत बड़ा परिवर्तन किया है।

आइए लैंडिंग के लिए भारत में फिनटेक कंपनियों की सूची को संजोएं। फिनटेक ऋणदाता पुरानी और अप्रभावी ऋण प्रक्रिया को बेहतर बनाने के लिए नवीनतम तकनीकी प्रगति का उपयोग करते हैं। यह उधारदाताओं को भुगतान के लिए अपने प्रसंस्करण समय में तेजी लाने और उनकी नीतियों को सरल बनाने की क्षमता देता है।

आज, भारत में कई फिनटेक कंपनियां ऋणदाताओं को प्रत्येक उधारकर्ता की आवश्यकताओं और जरूरतों के आधार पर व्यक्तिगत सेवाएं प्रदान करने की अनुमति देती हैं।

क्या आप जानते हैं? 

Covid-19 महामारी में फिनटेक कंपनियों को बड़ी सफलता मिली है। आज, कई संगठन जितना संभव हो सके उपयोगकर्ताओं के लिए अपने स्वामित्व वाले डिजिटल भुगतान प्लेटफॉर्म को पेश करने के लिए कड़ी मेहनत कर रहे हैं। भारत में सबसे प्रसिद्ध डिजिटल भुगतान प्लेटफार्मों में, PayTM, Google Pay, Amazon Pay, WhatsApp और PhonePe शीर्ष पर अपनी रैंक बनाए हुए हैं।

भारत में फिनटेक कंपनियां क्या हैं?

भारत में शीर्ष फिनटेक कंपनियों को जानने से पहले, आइए फिनटेक की मूल बातें समझते हैं। इंसुरटेक बीमा उद्योग में सुधार के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग है और यह अनुमान है कि 2021 तक, भारतीय इंसुरटेक क्षेत्र दुनिया भर में ₹57,948 करोड़ से अधिक का निवेश करेगा।

भारत की सबसे लोकप्रिय फिनटेक बीमा कंपनियों में से एक पॉलिसी बाजार है, जो उपयोग में आसान प्लेटफॉर्म पर कई तरह के उत्पाद पेश करती है। टर्म लाइफ इंश्योरेंस, उदाहरण के लिए, कम प्रीमियम दरों के साथ उच्च बीमा कवरेज प्रदान करता है।

कैलिडोफिन भारत में एक और फिनटेक स्टार्टअप है, जो विभिन्न प्रकार के वित्तीय उत्पादों की पेशकश करता है। इसके मालिकाना उपयुक्तता इंजन इसे अपने ग्राहकों के लिए वित्तीय समाधान तैयार करने में मदद करते हैं। इसने आईआरसीटीसी, पीवीआर, मेकमाईट्रिप आदि के साथ साझेदारी की है। कंपनी व्यवसायों के लिए 14 दिनों की ब्याज मुक्त क्रेडिट सीमा भी प्रदान करती है।

इसकी सेवाएं कंपनियों को बेहतर सेवाएं देने और अधिक बिक्री उत्पन्न करने में भी मदद करती हैं, क्योंकि इन्वेंट्री का समय कम हो जाता है। नियोबैंक और मिलाप भारत में दो लोकप्रिय फिनटेक कंपनियां हैं। दोनों कंपनियां क्लाउड-आधारित भुगतान समाधान प्रदान करती हैं, जो तीन हजार से अधिक शहरों में 350,000 से अधिक PoS टर्मिनलों को शक्ति प्रदान करती हैं। स्लाइस भारत में सबसे तेजी से बढ़ती फिनटेक कंपनियों में से एक है, जो भुगतान गेटवे सेवाएं और प्रत्येक लेनदेन के 2% तक कैशबैक कार्यक्रम की पेशकश करती है। भारत में एक और प्रसिद्ध बी 2 बी फिनटेक स्टार्टअप कैशरी पेमेंट्स है, जो भुगतान प्रसंस्करण और बैंकिंग प्रदान करता है। इसकी अनूठी पेशकश भारत के भुगतान गेटवे की कम लागत और इसकी उच्च सफलता दर है।

भुगतान में भारत की सर्वश्रेष्ठ फिनटेक कंपनियां

भारत में डिजिटल भुगतान की तीव्र वृद्धि मोटे तौर पर फिनटेक भुगतान कंपनियों की सफलता का परिणाम है। हालांकि, अन्य क्षेत्रों में विस्तार करते समय इन फर्मों को अन्य वित्तीय संस्थानों की तुलना में कुछ फायदे हैं। भारतीय प्रमुख बैंकों ने अपने डिजिटल उत्पाद को बेहतर बनाने और फिनटेक के खतरे से निपटने के लिए अपने प्रयासों को आगे बढ़ाया है। उनमें से कुछ यहां हैं।

1. Mintoak

यदि आप भारत में शीर्ष फिनटेक स्टार्टअप की तलाश कर रहे हैं, तो Mintoak उनमें से एक है। व्हाइट-लेबल, Mintoak के साथ एक मर्चेंट-पेमेंट प्लेटफॉर्म, व्यापारियों को कार्ड और नकद सहित सभी डिजिटल भुगतान स्वीकार करने की अनुमति देता है और एक एकल लेनदेन रिपोर्ट तैयार करता है। यह खुदरा विक्रेताओं को अपने व्यवसाय पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति देता है। Mintoak भारतीय स्टेट बैंक और एचडीएफसी बैंक लिमिटेड के साथ साझेदारी करता है और सदस्यता शुल्क और बैंकों द्वारा बेचे जाने वाले उत्पादों से कटौती के माध्यम से पैसा कमाता है। एचडीएफसी बैंक कंपनी का 5.2% मालिक है।

जबकि पारंपरिक बैंकों ने स्मार्टफोन पर भुगतान को स्वीकार नहीं किया, भारत में फिनटेक स्टार्टअप ने भुगतान सेवाओं की बढ़ती आवश्यकता का लाभ उठाया और पारंपरिक वित्तीय संस्थानों की जमा लेने वाली फ्रेंचाइजी पर हमला करना शुरू कर दिया।

2. BharatPe

BharatPe, एक प्रमुख मोबाइल वॉलेट, एक बैंक के स्वामित्व में है और खुदरा विक्रेताओं को चालू खातों से अपनी भुगतान सेवा में स्विच करने के लिए मनाने के लिए काम कर रहा है। इस बीच, भारत में दूसरा सबसे लोकप्रिय उपभोक्ता वॉलेट, अल्फाबेट इंक का Google Pay, सावधि जमा को बढ़ावा देने के लिए अपने बोलबाला का उपयोग कर रहा है।

इन नई वित्तीय सेवाओं के अलावा, भारत सरकार ने फिनटेक क्षेत्र में विदेशी निवेश की सुविधा के लिए कदम उठाए हैं। 2016 से, भारतीय रिज़र्व बैंक ने वित्तीय सेवाओं में प्रत्यक्ष विदेशी निवेश (FDI) व्यवस्था को उदार बनाया है, जिससे कंपनियों के लिए विदेशी निवेशकों को आकर्षित करना आसान हो गया है।

नए नियम वित्तीय सेवाओं में लगी संस्थाओं को विदेशी पूंजी आकर्षित करने की भी अनुमति देते हैं। एग्रीटेक कंपनियां इसका एक अच्छा उदाहरण हैं। उनकी सेवाएं किसानों को छोटी इन्वेंट्री साइकिल के साथ बेहतर बिक्री प्राप्त करने में मदद करती हैं।

3. Incred

यह कंपनी भारत के सर्वश्रेष्ठ फिनटेक स्टार्टअप्स में से एक है। इनक्रेड एसएमबी और उपभोक्ताओं के लिए एक उधार मंच है। इसका मुख्यालय मुंबई, महाराष्ट्र में है। Incred 600 से अधिक लोगों को रोजगार देता है और इसकी वार्षिक आय ₹139 करोड़ (2017-18) है। Incred 2016 में स्थापित किया गया था, और यह एक निजी स्वामित्व वाली कंपनी है।

भूपिंदर सिंह इनक्रेड के संस्थापक और सीईओ हैं। Incred ने 2016 में अपना पहला उत्पाद लॉन्च किया और दो दौर की फंडिंग में ₹1352 करोड़ जुटाने में सक्षम रहा है।

4. Lendingkart

Lendingkart मध्यम और छोटे आकार के व्यवसायों को कार्यशील और व्यावसायिक पूंजी ऋण प्रदान करता है। इसका मुख्यालय अहमदाबाद, गुजरात में है। कंपनी में 600 से अधिक कर्मचारी हैं और 247 (2017-18) का वार्षिक राजस्व है। उद्यम वर्ष 2014 में शुरू हुआ। Lendingkart एक निजी व्यवसाय है।

Lendingkart के सह-संस्थापक हर्षवर्धन लूनिया और मुकुल सचान हैं। 2014 में अपनी शुरुआत के बाद से, Lendingkart 10 फंडिंग राउंड में ₹1545 करोड़ इकट्ठा करने में सक्षम था। Lendingkart के सीईओ हर्षवर्धन लूनिया हैं।

5. Coverfox

कंपनी की स्थापना 2013 में मुंबई में हुई थी। Coverfox बीमा स्वास्थ्य, यात्रा, कारों, निवेश, गृह बीमा और मोटरसाइकिलों के लिए ऑनलाइन बीमा प्रदान करता है।

Coverfox के सीईओ और शीर्ष प्रबंधन संजीब झा हमेशा इंसुरटेक इंफ्रास्ट्रक्चर सेक्टर के भीतर नए रास्ते तलाशने पर ध्यान केंद्रित करते हैं। कंपनी का मिशन ऑफलाइन एजेंटों को डिजिटल पर स्विच करने में सहायता करना है, परिचालन दक्षता में सुधार करने के लिए बीमा कंपनियों से तत्काल और निर्बाध कोटेशन प्राप्त करना, अपने व्यवसायों में सुधार करना और अधिक तेज़ी से कमाने के लिए आवश्यक कागजी कार्रवाई की मात्रा को कम करना है।

6. Toffee Insurance

गुरुग्राम में Toffee Insurance बढ़ती युवा आबादी को उपयुक्त और प्रासंगिक बीमा विकल्प देता है। 2017 में, इसकी स्थापना निशांत जैन और रोहन कुमार की जोड़ी ने की थी। कंपनी नई श्रेणियों के लिए अद्वितीय एकल-घटना बीमा उत्पाद बनाकर बीमा को वहनीय और पहुंच योग्य बनाती है।

कंपनी का दावा है कि प्लेटफॉर्म के जरिए बीमा खरीदने में 90 सेकंड से भी कम समय लगता है। डिजिटल इंटरफेस के माध्यम से साधारण दावों को दो घंटे से भी कम समय में पूरा करना संभव है।

कृषि फिनटेक कंपनियां

भारत में कृषि उद्योग में तकनीकी प्रगति का अनुप्रयोग सीमित है। अंत में, भारत में कृषि उद्योग देश के सकल घरेलू उत्पाद का केवल 17-18% योगदान देता है। पिछले कुछ वर्षों में, भारत में एग्रीटेक कंपनियों की संख्या में वृद्धि हुई है, जो प्रौद्योगिकी को और अधिक सुलभ बनाने में मदद कर रही है और किसानों को उनके जीवन को बेहतर बनाने में सहायता कर रही है।

1. Agdhi

बेंगलुरु में स्थित एग्रीटेक स्टार्टअप ने कृषि में एआई-पावर्ड विजन-आधारित तकनीक पेश की है। यह फसलों और बीजों में दोषों का पता लगाने के लिए कंप्यूटर विज़न और मशीन लर्निंग विधियों को लॉन्च कर रहा है, जिससे किसान उच्च गुणवत्ता वाले बीज और पौधे खरीद सकें। परिणाम मिनटों में उपलब्ध हो जाएगा। लक्ष्य बीज परीक्षण, बीज नमूनाकरण और उपज में प्रौद्योगिकी को बाधित करना है, जो इस समय की आवश्यकता है। स्टार्टअप डिजिटल तकनीक विकसित कर रहा है और कृषि में तकनीकों को बनाए रखने में मदद के लिए विकल्प तैयार कर रहा है।

2. AgroStar

2013 में जुड़वां सीतांशु शेठ और शार्दुल शेठ द्वारा स्थापित कंपनी, AgroStar एक ऑनलाइन बाज़ार है, जो किसानों को अपने खेतों के लिए इनपुट खरीदने की अनुमति देता है। एग्रीटेक स्टार्टअप किसानों को उनकी फसलों की गुणवत्ता को नियंत्रित करने और उनकी उपज बढ़ाने के सर्वोत्तम तरीके पर रीयल-टाइम विशेषज्ञ सलाह भी देता है।

धन प्रबंधन फिनटेक कंपनियां

धन प्रबंधन के लिए डिजिटल स्पेस निवेश सलाह, बैकटेस्टिंग, एल्गो-ट्रेडिंग, क्यूरेटेड निवेश विकल्प और मुफ्त शोध रिपोर्ट तक पहुंच सहित कई प्रकार की सुविधाएं प्रदान करता है। यह शहरी भारतीयों के लिए निवेश और धन प्रबंधन को आसान बनाता है। फिनटेक सेवाओं में वृद्धि के कारण कई स्टार्टअप इस मौके का फायदा उठा रहे हैं।

1. Cube Wealth

मुंबई स्थित Cube Wealth एक वेल्थ टेक प्लेटफॉर्म है, जो एक सिंगल स्क्रीन के माध्यम से स्टॉक, पी2पी लोन, गोल्ड, लिक्विड फंड और अन्य निवेश सहित 17 निवेश विकल्प प्रदान करता है।

वेल्थ मैनेजमेंट प्लेटफॉर्म में एक समर्पित "वेल्थ कोच" होता है, जो किसी भी निवेश पर व्यक्तिगत मार्गदर्शन प्रदान करता है। साइट की अनूठी विशेषताओं में से एक यह है कि यह अपने उपयोगकर्ताओं के लिए खर्चों और लक्ष्यों, मासिक बचत और लक्ष्यों आदि जैसे विभिन्न पहलुओं के आधार पर बिना लागत के कस्टम निवेश पोर्टफोलियो का विकल्प प्रदान करती है।

2. Groww

कंपनी की शुरुआत 2017 में हुई थी। Flipkart के पूर्व कर्मचारी हर्ष जैन, ललित केशरे, ईशान बंसल और नीरज सिंह इसके संस्थापक हैं। Groww का इरादा अपने मोबाइल एप्लिकेशन और एक ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के साथ म्यूचुअल फंड में पहली बार निवेश को आसानी से और सरलता से करना है।

निवेशकों को बाजारों में उपलब्ध सभी म्यूचुअल फंडों की निष्पक्ष समीक्षा प्रदान करने के अलावा, Groww असिस्ट के माध्यम से निवेशकों को हर पोर्टफोलियो के विभिन्न खतरों के बारे में सूचित करना चाहता है। Groww की स्मार्टसेव सेवा एक निवेश सेवा है जो बैंक खाते की तरह काम करती है और यह निवेशकों को अपने निवेश कोष को निकालने की अनुमति देती है।

निष्कर्ष:

भारत में फिनटेक स्टार्टअप क्षैतिज और लंबवत दोनों तरह से विकसित होंगे। प्रौद्योगिकी तक पहुंच में वृद्धि ऊर्ध्वाधर विकास हासिल करने का तरीका है। नई वित्तीय प्रौद्योगिकियां ऊर्ध्वाधर विकास में विकसित होंगी क्योंकि लोगों को निवेश, व्यापार या पैसे बचाने और अपनी आर्थिक संरचना को बदलने के लिए नए उपकरण मिलेंगे।

भारत के दोनों प्रकार के विकास के माध्यम से वित्तीय परिपक्वता तक पहुंचने की संभावना है और इस प्रक्रिया में आर्थिक विकास का एक बड़ा हिस्सा अनलॉक करने में सक्षम होगा। हमें उम्मीद है कि विभिन्न प्रकार की भारत में शीर्ष 10 फिनटेक कंपनियों के साथ इस गाइड ने आपको एक स्पष्ट विकल्प विचार प्राप्त करने में मदद की है।
नवीनतम अपडेट, समाचार ब्लॉग और सूक्ष्म, लघु और मध्यम व्यवसायों (MSMEs), बिजनेस टिप्स, आयकर, GST, वेतन और लेखा से संबंधित लेखों के लिए Khatabook  को फॉलो करें।