5 दिसंबर 2012 को, भारतीय रिजर्व बैंक ने ₹50 मिलियन से अधिक के वित्तीय लेन-देन को ट्रैक करने के लिए कानूनी इकाई पहचानकर्ता नामक एक नंबर की शुरुआत की। यह नंबर 1 अप्रैल 2021 से प्रभावी होगा।
LEI 20-अंकीय संख्या दुनिया भर में वित्तीय लेन-देन पार्टियों की पहचान के लिए उपयोगी हो सकती है। यह वैश्विक वित्तीय संकट के बाद जोखिम को बेहतर ढंग से प्रबंधित करने के लिए आर्थिक क्षेत्र में डेटा सिस्टम की सटीकता और गुणवत्ता में सुधार करेगा। प्रतीक्षा किए बिना, आइए LEI नंबर के उद्देश्य और इसकी वैधता की जांच करें और पता करें कि इसके लिए कौन आवेदन कर सकता है।
क्या आप जानते हैं?
RBI ने सदस्य बैंकों को सलाह देने के लिए अपने दिशानिर्देशों को अद्यतन किया है कि बड़े मूल्य के लेनदेन (₹50 करोड़ और अधिक) करने वाली संस्थाओं को जल्द से जल्द LEI प्राप्त करना चाहिए। RTGS या NEFT भुगतान संदेशों में, सदस्य बैंकों को लाभार्थी और प्रेषक LEI के बारे में जानकारी भी शामिल करनी चाहिए। उन्हें RTGS या NEFT के माध्यम से ₹50 करोड़ से अधिक के लेन-देन का रिकॉर्ड भी रखना चाहिए।
LEI नंबर वास्तव में क्या है?
LEI (कानूनी इकाई पहचानकर्ता के रूप में भी जाना जाता है) उन व्यक्तियों के लिए एक विशिष्ट पहचानकर्ता है, जो कानूनी संस्थाएं हैं, जैसे ट्रस्ट, चैरिटी और कंपनियां। कानूनी इकाई पहचानकर्ता (LEI) एक अल्फा-न्यूमेरिक, 20-वर्ण कोड है, जो आपको वित्तीय लेन-देन में शामिल कानूनी संस्थाओं की पहचान करने की अनुमति देता है।
पंजीकृत LEI संख्या इकाई के बारे में निम्नलिखित विवरण का स्रोत है:
- कानूनी इकाई का आधिकारिक शीर्षक आधिकारिक रजिस्ट्री में पंजीकृत है।
- इस कानूनी इकाई का पंजीकृत पता।
- गठन का स्थान।
- कोड देशों और उनके उपखंडों के नामों के प्रतिनिधित्व की अनुमति देते हैं।
- जब प्रारंभिक LEI असाइनमेंट के लिए तारीख नियत की गई थी, LEI सूचना का अंतिम अद्यतन और LEI की समाप्ति की तारीख।
LEI संख्या की वैधता क्या है?
LEI एक साल की वैधता अवधि वाली कंपनियों को दिया जाएगा। फिर, इसे हर साल नवीनीकृत करना होगा। अच्छी खबर यह है कि LEI पंजीकरण पांच साल के लिए बढ़ाया जा सकता है और प्रत्येक वर्ष के अंत में स्वत: नवीनीकरण उपलब्ध है। इसका अर्थ है कि पंजीकरण वर्ष की समाप्ति के बाद स्वचालित रूप से नवीनीकृत हो जाएगा और प्रत्येक वर्ष इसे नवीनीकृत करने की कोई आवश्यकता नहीं है।
पार्श्वभूमि
इस वित्तीय मंदी ने वित्तीय बाजार के भीतर अधिक नियामक पारदर्शिता की आवश्यकता पर प्रकाश डाला है। दुनिया भर के नियामकों को सभी परिसंपत्ति प्रकारों और बाजारों में संस्थाओं और उनके समकक्षों द्वारा साझा किए गए जोखिमों को समझने के लिए एक प्रणालीगत जोखिम विश्लेषण करने के लिए कहा जा रहा है।
वित्तीय लेन-देन में शामिल वैध संस्थाओं की सटीक और सटीक पहचान वित्तीय नियामकों और संस्थानों के लिए महत्वपूर्ण हो गई है। नियामकों को इन जोखिम मूल्यांकनों का संचालन करने की अनुमति देने में एक प्रमुख तत्व एक वैश्विक कानूनी इकाई पहचानकर्ता और एक रिकॉर्ड की प्राथमिक विशेषताओं और इसकी सहायता के लिए एक प्रणाली स्थापित करना है। इसके लिए अंतरराष्ट्रीय स्तर पर विश्वसनीय, मान्यता प्राप्त LEI समाधान अपनाने की आवश्यकता होगी। एक कठोर ISO विकास प्रक्रिया में, LEI का एक नया मानक बनाया गया था और ISO मानक 17442 को 12 मई 2012 को जनता के लिए विकसित और जारी किया गया था।
LEI कोड के लिए कौन आवेदन कर सकता है?
कोई भी व्यक्ति जो एक कानूनी इकाई है, उसे एक LEI कोड का अनुरोध करने के लिए पात्र होने का अधिकार है। वित्तीय लेनदेन करने वाली या बैंकिंग प्रणाली में काम करने वाली कानूनी संस्थाओं के लिए ये कोड कानूनी रूप से आवश्यक हैं। विशेष रूप से कानूनी संस्थाएं जो यूरोप, UK, EU और US में काम करती हैं, उन्हें LEI की आवश्यकता होगी। कई उदाहरणों में, एक कानूनी इकाई को व्यवसाय से वंचित कर दिया जाता है, यदि वह LEI प्राप्त नहीं कर सकता है और LEI नंबर आवश्यक हैं।
विभिन्न न्यायालयों में लगभग 100 नियम हैं जिनमें LEI कोड के उपयोग की आवश्यकता है। कुछ प्रकार की कानूनी संस्थाएं जिनकी LEI रखने की आवश्यकता हो सकती है, वे हैं:
- वित्तीय मध्यस्थ
- कंपनियां जो उधारदाताओं और बैंकों में निवेश करती हैं
- व्यवसाय OTC डेरिवेटिव (निजी व्यक्तियों को छोड़कर)
- स्व-प्रबंधित सेवानिवृत्ति निधि न्यासी और व्यवसाय ी
- निवेश वाहन, म्यूचुअल फंड, हेज फंड
- पेंशन योजनाएं
- कमोडिटी ट्रेडिंग
- CFD (अंतर के लिए अनुबंध)
- प्रतिभूतियों में लेनदेन, SFTR रिपोर्टिंग
- स्टॉक एक्सचेंज
निजी व्यक्तियों के लिए कानूनी रूप से LEI कोड होना आवश्यक नहीं है।
आवेदन जमा करने की तिथि क्या है?
OTC बाजार के साथ व्यवसाय करने वाली संस्थाओं, बड़े आकार के कॉर्पोरेट उधारकर्ताओं और बाजारों में अन्य प्रतिभागियों के लिए आवेदन के लिए अंतिम दिन जो डेरिवेटिव नहीं हैं और जिनकी संपत्ति ₹200 करोड़ से अधिक है, पहले ही समाप्त हो चुकी है।
उपरोक्त सभी प्रतिभागियों को किसी भी आगामी लेनदेन को कवर करने के लिए LEI के कोड को लागू करने की आवश्यकता होगी। उन लोगों के लिए LEI कोड का उपयोग करने की समय सीमा जो गैर-अनुकरणीय बाजारों में ₹200 करोड़ से कम के निवल मूल्य के साथ सौदा करते हैं, 31 मार्च, 2020 थी। 27 मार्च 2020 को प्रकाशित RBI नोटिस के अनुसार, यह तिथि 30 सितंबर, 2020 तक बढ़ाई जा सकती है।
क्या सबमिट न करने के परिणाम हैं?
OTC नकली बाजारों में व्यवसाय करने वाले व्यवसाय तब तक लेन-देन करने में सक्षम नहीं होंगे, जब तक कि उनके पास आधिकारिक कानूनी इकाई पहचानकर्ता न हो। सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि जो लोग बिना LEI कोड के उधार लेते हैं, वे क्रेडिट सुविधा के नवीनीकरण या वृद्धि के लिए पात्र नहीं हैं।
गैर-अनुकरणीय बाजार लेन-देन में सौदा करने वाली कंपनियों को निवेशक, खरीदार, जारीकर्ता, खुदरा विक्रेता या विक्रेता के रूप में नियत तारीख के बाद वित्तीय बाजारों में लेन-देन करने की अनुमति नहीं है। स्वीकृत स्टॉक एक्सचेंजों के माध्यम से किए गए लेन-देन LEI दायित्व के दायरे में नहीं हैं।
LEI की लागत क्या है?
LEI नंबर के साथ पंजीकरण करने की लागत भिन्न हो सकती है। यदि आप बहु-वर्ष का विकल्प चुनते हैं तो LEI लुकअप छूट प्रदान करता है। यदि आप 3 या 5 साल की सदस्यता चुनते हैं, तो LEI लुकअप किसी भी बाद के वार्षिक नवीनीकरण का प्रभार लेगा ताकि उपयोगकर्ता को कार्रवाई की आवश्यकता न हो।
प्रत्येक LEI कंपनी नवीनीकरण और पंजीकरण के लिए अपनी दरें निर्धारित कर सकती है। जारी किए गए प्रत्येक LEI के लिए GLEIF से शुल्क लिया जाता है, और यह लागत आमतौर पर विभिन्न सेवा प्रदाताओं द्वारा दी जाने वाली लागत में शामिल होती है। एजेंट अन्य सेवाएं भी प्रदान कर सकते हैं, जैसे फास्ट-ट्रैक विकल्प, लेकिन उच्च लागत के लिए।
LEI कोड के लिए आवेदन करने के लिए पंजीकरण की मूल प्रक्रिया क्या है?
कानूनी इकाई पहचानकर्ता के पंजीकरण के लिए साइन अप करने के लिए, निम्न चरणों का पालन करें:
- कानूनी इकाई को कानूनी इकाई पहचानकर्ता इंडिया लिमिटेड की आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से साइन अप करने के लिए एक नए उपयोगकर्ता की आवश्यकता है।
- कानूनी प्राधिकरण वाले व्यक्ति को पोर्टल पर खाता स्थापित करने के बाद आवेदन को पूरा करना होगा। आवश्यक जानकारी भरें।
- खाता बनाने के बाद, आपको अपना ई-मेल पता पंजीकृत करने के लिए एक ई-मेल पुष्टिकरण प्राप्त होगा। यह खाते को सक्षम और सत्यापित करने के लिए है।
- प्राधिकरण वाले व्यक्ति को खाते को सक्रिय करने के लिए ई-मेल में उपलब्ध लिंक पर क्लिक करना होगा।
- सफल लॉगिन पर LEI सर्विस टैब पर क्लिक करें। साथ ही, केवल प्राधिकरण वाला व्यक्ति ही साइन इन कर सकता है और आवश्यक जानकारी प्रदान कर सकता है।
- एक बार जब आप साइट पर अपना खाता बना लेते हैं, तो एक व्यवस्थापक को "सूचना" पर क्लिक करना होगा और कानूनी दस्तावेज़ डाउनलोड लिंक का चयन करना होगा।
- प्रत्येक कानूनी प्रपत्र के लिए आवश्यक दस्तावेज उपलब्ध हैं और डाउनलोड के लिए उपलब्ध हैं।
- एक अधिकृत व्यक्ति को पंजीकरण के लिए एक ऑनलाइन फॉर्म भरना होगा और फिर मूल दस्तावेज भेजना होगा, क्योंकि कानूनी इकाई पहचानकर्ता इंडिया लिमिटेड (LEIL) वेबसाइट पर दस्तावेज अपलोड करने का कोई विकल्प नहीं है।
यदि आपको लगता है कि पूंजी आपके व्यवसाय को खोलने के लिए पर्याप्त नहीं होगी, तो आप विभिन्न सरकारी ऋण योजनाओं को देख सकते हैं।
कानूनी इकाई पहचानकर्ता (LEI) कोड के लिए आपको कौन से आवश्यक दस्तावेज जमा करने होंगे?
आप उन आवश्यक दस्तावेजों की सूची देख सकते हैं जिन्हें जमा करने की आवश्यकता है (www.ccilindia-lei.co.in) वेबसाइट (कानूनी डॉक्टर डाउनलोड के टैब पर जाएं, डाउनलोड करें।)
निम्नलिखित आवश्यक दस्तावेज हैं:
- पंजीकरण या निगमन का LEI प्रमाण पत्र
- PAN कार्ड
- LEIL प्रारूप के अनुसार वचन-सह-क्षतिपूर्ति
- वित्तीय विवरण जो पहले से ही लेखापरीक्षित हैं
- LEIL द्वारा उपलब्ध कराए गए प्रारूप के अनुसार बोर्ड के संकल्प। अटॉर्नी की सामान्य शक्तियों को तब स्वीकार किया जा सकता है जब कानूनी इकाई LEIL से निर्दिष्ट फॉर्म का उपयोग करके एक नया बोर्ड संकल्प प्रस्तुत करने के लिए सहमत होती है जब बोर्ड कुछ दिनों बाद अगली बैठक करता है
- LEIL के निर्दिष्ट प्रारूप के अनुसार, यदि अधिकारियों द्वारा अतिरिक्त प्रतिनिधिमंडलों को बोर्ड के प्रस्ताव में नामित किया गया है, तो अटॉर्नी प्राधिकरण है
यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि यदि आप सभी दस्तावेज़ ऑनलाइन अपलोड करते हैं तो आवश्यक दस्तावेज़ों को भौतिक रूप से जमा करने की कोई आवश्यकता नहीं है। उसके बाद, आप सफलतापूर्वक ऑनलाइन भुगतान पूरा करते हैं।
निष्कर्ष:
कानूनी इकाई पहचानकर्ता के लिए आवेदन करने के तरीके के बारे में यह महत्वपूर्ण जानकारी थी। एक कानूनी इकाई पहचानकर्ता कोड जारी होने की तारीख से एक वर्ष के लिए वैध होता है। समाप्ति के बाद नवीनीकरण करने के लिए, सटीकता को सत्यापित करने के लिए पूरे रिकॉर्ड को फिर से सत्यापन की आवश्यकता होती है।
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