written by | November 30, 2022

वेंचर कैपिटलिस्ट बनाम एंजेल इन्वेस्टर - कौन सा बेहतर है?

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विभिन्न निवेशकों को समझने से आपको अपनी फर्म को बढ़ावा देने में मदद मिल सकती है। उदाहरण के लिए, एक एंजेल निवेशक और एक उद्यम पूंजीपति के बीच अंतर को पहचानें। चाहे आप एक स्टार्ट-अप या एक छोटा व्यवसाय चलाते हैं, आपको यह पहचानने में सक्षम होना चाहिए कि कई निवेशक कई लाभ दे सकते हैं। आपकी कंपनी के लिए कौन सा विकल्प सबसे अच्छा है, यह तय करने के लिए एंजेल इनवेस्टर्स और वेंचर मनी के बारे में अधिक जानें। अपनी कंपनी के वित्त पोषण के लिए इस सर्वोत्तम निर्णय को पूरा करने के लिए, आपको एंजेल इन्वेस्टर और वेंचर कैपिटलिस्ट और उनके द्वारा प्रदान किए जाने वाले सूक्ष्म अंतरों को समझना चाहिए।

क्या आप जानते हैं?

सभी कंपनियों को कार्य करने के लिए नकदी (पूंजी) की आवश्यकता होती है। दूसरी ओर, स्टार्टअप के अस्तित्व के लिए वित्त महत्वपूर्ण है, तो कंपनियों को वेंचर कैपिटलिस्ट और एंजेल निवेशकों से फंडिंग कैसे जुटानी चाहिए? चूंकि कई वित्तीय मुद्दे हैं, इसलिए कोई भी सही दृष्टिकोण नहीं है, बल्कि व्यवसाय का चरण इसे निर्धारित करता है।

एक सामान्य नियम के रूप में, यदि किसी उद्यमी के पास कंपनी की अवधारणा है, तो एंजेल निवेशक आदर्श विकल्प हो सकते हैं।

वेंचर कैपिटलिस्ट बनाम एंजेल इन्वेस्टर के बीच पिचिंग के बीच कैसे निर्णय लें?

अगर आप वेंचर कैपिटलिस्ट बनाम एंजेल इन्वेस्टर को अपनी छोटी फर्म में शामिल करना चाहते हैं, तो पूरी तरह से तैयार रहना चाहिए। आपकी निवेश पिच को पूर्ण करने की आवश्यकता होगी। जब भी आप किसी एंजेल निवेशक बनाम उद्यम पूंजीपतियों के लिए पिच करते हैं, तो यह देखने के लिए कुछ शोध करें कि कौन सी आपकी कंपनी के लिए सबसे उपयुक्त है।

अपनी पिच के दौरान, निवेशकों को अपनी कंपनी की रणनीति, वित्तीय खाते, वित्तीय भविष्यवाणियां, विपणन विचार और बाजार विश्लेषण प्रदर्शित करें। आपको परी निवेशक और उद्यम पूंजीवादी मतभेदों की व्याख्या करने की भी आवश्यकता होगी और आप कितनी पूंजी की तलाश कर रहे हैं, आपने अपनी कंपनी में कितना पैसा लगाया है, और आप इसे कैसे खर्च करना चाहते हैं।

एंजेल इन्वेस्टर बनाम वेंचर कैपिटलिस्ट

एंजेल निवेशक धनी व्यक्ति होते हैं, जो अपना पैसा व्यवसायों में लगाते हैं। जोखिम पूंजी फर्मों के कर्मचारी उद्यम पूंजीपतियों के रूप में व्यवसायों में अन्य लोगों के पैसे का निवेश करते हैं। वेंचर कैपिटल और एंजेल इनवेस्टर्स के अंतर को यहाँ समझाया गया है:

  • एक एंजेल निवेशक स्वरोजगार करता है, जबकि एक कंपनी या फर्म एक उद्यम पूंजीपति को नियुक्त करती है।
  • एंजेल निवेशक अक्सर ₹25 और ₹100,000 के बीच देते हैं। हजारों और ₹1 लाख , हालांकि वे स्थिति के आधार पर आपके निवेश या प्रकाश को बढ़ा सकते हैं। स्वर्गदूतों द्वारा एक समूह में एकत्रित की गई कुल राशि ₹75,000 से अधिक हो सकती है।
  • एंजेल निवेशक आमतौर पर नकद सहायता देते हैं, जबकि उद्यम पूंजीपति रणनीतिक निवेश, प्रतिस्पर्धी सेवाएं या उत्पाद, एक सक्षम प्रबंधन टीम और व्यापक बाजार क्षमता बनाना चाहते हैं।
  • एंजेल निवेशक स्टार्टअप के शुरुआती चरणों में माहिर हैं और देर से चरण के तकनीकी विकास वित्तपोषण और बाजार में प्रवेश प्रदान करता है। दूसरी ओर, एंजेल निवेशकों और उद्यम पूंजीपतियों के बीच का अंतर , प्रारंभिक चरण और परिपक्व दोनों कंपनियों में निवेश करें। उद्यम, केवल उद्यम पूंजी उद्योग पर निर्भर करता है।
  • वर्षों से उद्यम पूंजी बनाम व्यावसायिक स्वर्गदूतों के लिए उचित परिश्रम विवाद का स्रोत रहा है। क्योंकि सारी दौलत उन्हीं की है, कई स्वर्गदूत व्यावहारिक रूप से कोई काम नहीं करते हैं।
  • एंजेल निवेशक उद्यम पूंजीपतियों से अलग होते हैं, और उनका स्टार्टअप पर कम जोर होता है और वे कम विविध होते हैं।
  • वीसी आपकी फर्म को कुचलने के लिए अधिक इच्छुक हैं, क्योंकि वीसी आपकी कंपनी के निदेशक मंडल में भी होते हैं - कुछ उद्यम पूंजी बनाम व्यवसाय  स्वर्गदूत शायद ही कभी करते हैं और नहीं करना चाहिए - इससे स्टार्टअप को प्रभावित करने में उनकी सफलता की संभावना बढ़ जाती है।

जानिए वे कैसे काम करते हैं

एक एंजेल निवेशक और एक उद्यम पूंजीपति के बीच एक अंतर यह है कि वे किस प्रकार के फंडिंग में निवेश करते हैं। एक उद्यम पूंजीपति वास्तव में एक व्यक्ति या एक संगठन है, जो बड़ी कंपनियों और निवेश फर्मों, पेंशन फंड, उद्यम पूंजी और एंजेल निवेशकों के अंतर से धन का उपयोग करके छोटे व्यवसायों में निवेश करता है। वीसी अक्सर अपना पैसा फर्मों में निवेश नहीं करते हैं।

एक अधिकृत निवेशक जो अपने नकदी के साथ छोटे उद्यमों में निवेश करता है, उसे एंजेल निवेशक के रूप में जाना जाता है। एक मान्यता प्राप्त निवेशक माने जाने के लिए, उनके पास ₹10 लाख से अधिक का शुद्ध मूल्य और कम से कम ₹200,000 का वार्षिक वेतन होना चाहिए। कई व्यवसायिक दूत छोटी कंपनी के उद्यमियों के रिश्तेदार और दोस्त हैं।

छोटी कंपनी वेंचर कैपिटल बनाम बिजनेस एंजेल्स तेजी से लाभ कमाने की तुलना में कंपनी के विकास में सहायता करने से अधिक चिंतित हैं। इस वजह से, इसकी शर्तें एक उद्यम पूंजीपति की तुलना में अधिक स्वादिष्ट हो सकती हैं।

जब वे निवेश करते हैं

विकास के विभिन्न चरणों में कंपनियों में निवेश करता है। आप किस प्रकार के निवेशक से संपर्क करते हैं, यह इस बात से निर्धारित होता है कि आप एक स्थापित कंपनी हैं या जो अभी शुरू हो रही है।

जोखिम को सीमित करने के लिए उद्यम पूंजीपति अच्छे व्यवसाय में संलग्न होते हैं क्योंकि वे राजस्व खोने से डरते हैं।

एंजेल निवेशकों और उद्यम पूंजीपतियों के बीच का अंतर उन उद्यमों में पैसा लगाने के लिए अधिक इच्छुक हैं जो अभी भी विकास के प्रारंभिक चरण में हैं।

भले ही फर्म ने अभी तक खुद को स्थापित नहीं किया है, उसे उन उद्यमों का चयन करना चाहिए जिनमें वे लगे हुए हैं और आकर्षक होने की कल्पना कर सकते हैं। एंजेल निवेशक, इस वजह से, वे उद्यम निवेशकों की तुलना में अधिक संभावनाएं लेने को तैयार हैं। वेंचर कैपिटलिस्ट बनाम एंजल इनवेस्टर्स में।

यदि आप एक फरिश्ता निवेशक हैं, तो यदि आपने अभी शुरुआत की है, तो आप अपनी फर्म को जमीन पर उतारने में आपकी सहायता करने में सक्षम हो सकते हैं। एंजेल निवेशक और उद्यम पूंजीपति अंतर यदि आप एक उद्यम निवेशक का प्रस्ताव कर रहे हैं यदि आप वर्तमान में पहचाने जाते हैं और विस्तार करना चाहते हैं।

निवेश राशि

एंजेल निवेशकों और उद्यम पूंजीपतियों के बीच एक और अंतर यह है कि वे एक फर्म में कितनी पूंजी लगाने को तैयार हैं।

वेंचर कैपिटलिस्ट (वीसी) एंजेल निवेशक की तुलना में उद्यमों में बड़ा निवेश करते हैं। स्थानीय व्यवसाय  प्रशासन, व्यवस्थापक, एंजेल निवेशक और उद्यम पूंजीपति अंतर के अनुसार, विशिष्ट उद्यम पूंजी लेनदेन का मूल्य ₹11.7 मिलियन है। SBA के अनुसार, औसत एंजल निवेश लगभग ₹330,000 है। एंजेल निवेश सैकड़ों में होगा, जबकि उद्यम पूंजी खर्च लाखों में होगा।

यदि आप एक उद्यम पूंजी बनाम व्यवसाय  दूत से संपर्क करने की सोच रहे हैं, तो आपको एक अच्छी धारणा की आवश्यकता होगी कि वे आपको कितना पैसा देने में सक्षम होंगे। एंजेल निवेशक अक्सर अपने पैसे का योगदान करते हैं। हालाँकि, वे आपके निवेश को बढ़ा सकते हैं या कई बार छोटा कर सकते हैं। जब एंजेल एक समूह में इकट्ठा होते हैं, तो उनका औसत मूल्य ₹750,000 से अधिक हो सकता है, जबकि एंजेल फाइनेंसिंग आमतौर पर तेजी से जवाब है, ध्यान रखें कि उद्यम पूंजी और एंजेल निवेशक अलग-अलग हैं। उनकी सीमित वित्तीय क्षमता के कारण, एंजेल निवेशक हमेशा कंपनी की मौलिक पूंजी आवश्यकताओं को खोजने में सक्षम नहीं हो सकते हैं। उद्यम निवेशक, दोनों ओर, अक्सर एक व्यवसाय पर ₹7 मिलियन खर्च करते हैं।

रिटर्न की उम्मीद

वेंचर कैपिटलिस्ट और एंजेल निवेशक अपने निवेश पर अलग-अलग रिटर्न की उम्मीद करते हैं और उद्यम पूंजीपति बड़े अनुपात की उम्मीद करते हैं।

वेंचर कैपिटलिस्ट अपने निवेश पर 25% से 35% रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं और एंजेल निवेशक अपने निवेश पर 20% से 25% रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं।

संचालित करने के लिए, सभी व्यवसायों को नकदी (पूंजी) की आवश्यकता होती है। हालांकि, स्टार्टअप के अस्तित्व के लिए वित्त महत्वपूर्ण है और एंजेल इन्वेस्टर और वेंचर कैपिटलिस्ट के बीच का अंतर, तो व्यवसायों को धन जुटाने के लिए किस मार्ग पर जाना चाहिए- उद्यम पूंजीपति बनाम एंजेल निवेशक? कोई उचित समाधान नहीं है, क्योंकि कई वित्तीय समस्याएं हैं, बल्कि यह व्यवसाय के स्तर पर निर्भर है।

व्यवसाय में एक निवेशक की भूमिका

उद्यम पूंजीपति और व्यवसायिक दूत आपकी फर्म में हिस्सेदारी चाहते हैं और इसके कार्यों में हिस्सेदारी चाहते हैं। निवेशक यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि उन्हें अपने निवेश पर अच्छा रिटर्न मिले क्योंकि उन्होंने पैसा लगाया है।

उद्यम पूंजीपति अपने निवेश के बाद बोर्ड के सदस्यों को एक परी निवेशक और एक उद्यम पूंजीपति के बीच अंतर की तलाश कर सकते हैं और उन्हें एक सीट दी जा सकती है। वे अक्सर सलाहकार के रूप में सेवा करने के इच्छुक नहीं होते हैं; यह प्रति व्यवसाय भिन्न होता है।

कुछ एंजेल निवेशक अपने आश्रितों के लिए रोल मॉडल के रूप में काम करते हैं। वे आपको सलाह दे सकते हैं कि आपका व्यवसाय कैसे चलाया जाए, आपको वकीलों, वकीलों और बैंकों से कैसे जोड़ा जाए, और एंजेल निवेशकों और उद्यम पूंजीपतियों के बीच निर्णय लेने में आपकी सहायता की जाए।

निवेशक को कैसे पिच करें?

एक एंजेल निवेशक आपके स्टार्टअप के विचारों या कर्मचारियों के लिए तत्काल लाभ की क्षमता के बजाय आकर्षित हो सकता है।

उद्यम पूंजी और एंजेल निवेशकों को बाजार के आकार, उत्पादों और सेवाओं की पेशकश, प्रतिस्पर्धा और उनकी कमजोरियों जैसे विभिन्न महत्वपूर्ण कंपनी विवरणों में शामिल करना न भूलें, और यदि प्रासंगिक हो, हाल की बिक्री।

उद्यम पूंजी बनाम व्यवसाय स्वर्गदूतों को पिच करते समय, एक आम उपभोक्ता समस्या के लिए अपनी कंपनी का समाधान प्रदान करें और समस्या को हल करने वाले ग्राहकों की संख्या प्रदान करें। अपनी आगामी बैठक के लिए एक व्यावसायिक प्रस्तुतिकरण करें।

अपने पिचिंग सत्र के दौरान, आप अगले चार वर्षों के लिए अपनी कंपनी की आय और लागत का पूर्वानुमान लगाएंगे। आपका उद्देश्य कंपनी को आप में पैसा लगाने के लिए राजी करना है। एक निवेशक जो निवेश पर दीर्घकालिक लाभ अल्पकालिक खतरे से आगे निकल जाता है।

निष्कर्ष:

किसी उत्पाद या सेवा में एक अवधारणा विकसित करने और एक व्यवसाय शुरू करने के लिए विभिन्न स्रोतों से धन का पहला निवेश स्टार्टअप फंडिंग है। एंजेल इनवेस्टर्स और वेंचर कैपिटलिस्ट में क्या अंतर है? एंजेल निवेशक और उद्यम पूंजी स्टार्टअप वित्तपोषण के दो सबसे लोकप्रिय स्रोत हैं। कुछ एंजेल निवेशक धनी व्यक्ति होते हैं, जो शुरुआती दौर में इच्छुक उद्यमियों और फर्मों को वित्तीय सहायता प्रदान करते हैं।

दूसरी ओर, एक वेंचर कैपिटलिस्ट बनाम एंजेल निवेशक, वित्तीय विशेषज्ञों या पेशेवरों का एक संग्रह है, जो निवेश फंड, बीमा निगमों, पेंशन योजनाओं, उच्च निवल व्यक्तियों और अन्य स्रोतों से पैसे का उपयोग करके नए स्टार्टअप और छोटे व्यवसायों में निवेश करते हैं। एक एंजेल निवेशक और एक उद्यम पूंजीपति के बीच अंतर पर विचार करें।
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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

प्रश्न: वेंचर कैपिटल बनाम बिजनेस एंजल्स की प्राइवेट इक्विटी में सेंध लगाना ज्यादा मुश्किल है?

उत्तर:

वीसी से पीई में जाना एंजेल निवेशकों और उद्यम पूंजीपतियों के बीच अंतर के दूसरे तरीके से कठिन है। ऐसा इसलिए है, क्योंकि उद्यम पूंजी गतिविधि अत्यधिक विशिष्ट है। युवा पीई और वीसी विशेषज्ञ अनुभव हासिल करने के लिए अपने फंड के साथ रहते हैं, फिर एमबीए के लिए स्कूल जाते हैं या किसी अन्य फर्म में शामिल होते हैं।

प्रश्न: क्या उद्यम पूंजी पर मौका लेना उचित है?

उत्तर:

उद्यम पूंजी निवेश परिभाषा के अनुसार खतरनाक हैं और उद्यम पूंजी उन स्टार्ट-अप उद्यमों और व्यवसायों को दिए गए असुरक्षित ऋणों को संदर्भित करती है, जिन्हें मानक ऋण नहीं मिल सकता है।

प्रश्न: एंजेल निवेशक और वेंचर कैपिटलिस्ट में क्या समानताएं हैं?

उत्तर:

जो लोग उद्यमों में निवेश करते हैं वे अलग-अलग देवदूत निवेशक और उद्यम पूंजीपति होते हैं। जब भी निवेश की बात आती है, तो एंजेल निवेशक और उद्यम पूंजीपति दोनों ही लाभ (आरओआई) बनाने के लिए मापा जोखिम उठाते हैं।

प्रश्न: वेंचर कैपिटल और एंजल इनवेस्टर्स बिजनेस एंजल फाइनेंसिंग में क्या अंतर है?

उत्तर:

एंजेल निवेशकों और उद्यम पूंजी के बीच सबसे महत्वपूर्ण विपरीत अंतरों में से एक उनके द्वारा निवेश की जाने वाली राशि है। क्योंकि एंजल निवेशक वे लोग हैं, जो अपनी स्वयं की नकदी का योगदान कर रहे हैं, अधिकांश एंजेल निवेश ₹10 लाख से कम हैं और ₹25,000 - ₹100,000 की सीमा में अधिक आम हैं।

प्रश्न: एक एंजेल निवेशक और एक उद्यम पूंजीपति के बीच क्या अंतर है?

उत्तर:

एंजेल निवेशक धनी व्यक्ति होते हैं, जो अपना पैसा व्यवसायों में लगाते हैं। जोखिम पूंजी फर्मों के कर्मचारी उद्यम पूंजीपतियों के रूप में व्यवसायों में अन्य लोगों के पैसे का निवेश करते हैं और यह उद्यम पूंजी और एंजेल निवेशकों के बीच प्रमुख अंतर है।

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