written by | November 24, 2022

पिछले दशक में भारत में गोल्ड की कीमत कैसे बदली है?

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भारत में पिछले दस वर्षों के दौरान गोल्ड के निवेशकों ने अच्छी कमाई की है। दुनिया भर में कीमतों में उछाल और रुपये में गिरावट के संयोजन से कीमतों में तेजी आई, जिसके परिणामस्वरूप निवेशकों के लिए अपेक्षाकृत उचित वार्षिक रिटर्न मिला। आइए अब हम पिछले एक दशक में गोल्ड की ऐतिहासिक कीमतों पर करीब से नज़र डालें। दरअसल, पिछले 20 सालों में सोना करीब दस गुना बढ़ा है।

गोल्ड का ऐतिहासिक महत्व है और यह उन लोगों के लिए एक पसंदीदा विकल्प है, जो खुद को मुद्रास्फीति से बचाना चाहते हैं। दूसरी ओर, विभिन्न प्रकार के चर के कारण गोल्ड के मूल्य में बदलाव होता है। अस्थिरता के बावजूद, पिछले दशक में गोल्ड की कीमत लगभग 900% बढ़ी है।

क्या आप जानते हैं? 

यदि आप इस अवधि के दौरान गोल्ड की औसत वार्षिक कीमत पर विचार करें, तो 2011 में सबसे महत्वपूर्ण वृद्धि देखी गई। यह 2021 में बदलाव वाले पैटर्न का अनुभव कर रहा है, लेकिन अब कीमत में अनुकूल लाभ दिखा रहा है। कई चर गोल्ड की कीमतों के बदलते पैटर्न को प्रभावित करते हैं।

गोल्ड में दर में बदलाव के लिए जिम्मेदार चर

गोल्ड में दर में बदलाव के लिए जिम्मेदार महत्वपूर्ण चर इस प्रकार हैं:

  • ब्याज दर

गोल्ड की कीमत मौजूदा ब्याज दर के विपरीत आनुपातिक है। जैसे ही ब्याज दर गिरती हैं, उपभोक्ताओं को उनकी पूंजीगत संपत्ति पर अनुकूल रिटर्न नहीं मिलता है। नतीजतन, वे लाभ कमाने के लिए अपनी बचत का उपयोग सोना खरीदने के लिए करते हैं। नतीजतन, गोल्ड की भूख बढ़ती है, साथ ही इसकी कीमत भी। जैसे-जैसे ब्याज दर बढ़ती हैं, उपभोक्ता उन्हें उच्च ब्याज दर अर्जित करने के लिए बचत करने के लिए बेचते हैं, जिससे वैश्विक कीमतों में गिरावट आती है।

  • महँगाई

महंगाई बढ़ने पर पैसा अपनी कीमत खो देता है। इसके अलावा, अधिकांश निवेश विकल्प मुद्रास्फीति को मात देने में विफल रहते हैं। नतीजतन, एक आश्रय के रूप में सोना अधिक आकर्षक हो गया है और अधिकांश उपभोक्ता गोल्ड में निवेश करना शुरू कर देते हैं क्योंकि इसकी प्रकृति खतरे से मुक्त है।

  • सप्लाई और डिमांड

सोना, इक्विटी और बॉन्ड की तरह, एक लंबा निवेश है। नतीजतन, शेयर बाजार की तरह गोल्ड का मूल्य आगे की ओर है और प्रत्याशित मांग और आपूर्ति पर आधारित है। इसके विपरीत, सीमित गोल्ड के खनन कार्यों के परिणामस्वरूप समय के साथ आपूर्ति में गिरावट आई है, जो बढ़ती मांग को पूरा करने में विफल रही है। पिछले दस वर्षों में गोल्ड की कीमतों में लगभग नौ गुना की वृद्धि हुई है।

  • मुद्रा के मूल्य में बदलाव

भारत में, गोल्ड का मुख्य रूप से आयात किया जाता है और वैश्विक बाजार में USD में विनिमय किया जाता है और आयात के बाद INR में स्थानांतरित किया जाता है। नतीजतन, यूएसडी और आईएनआर में बदलाव गोल्ड के आयात शुल्क और इसकी बिक्री मूल्य को प्रभावित कर सकता है।

सरकार द्वारा धारित भंडार

भारत सरकार के पास गोल्ड के भंडार हैं और वह अपनी नीति के आधार पर भारतीय रिजर्व बैंक के माध्यम से गोल्ड का व्यवसाय कर सकती है। उपभोक्ता कितनी बार सोना खरीदते या बेचते हैं, इसके आधार पर इसकी लागत में बदलाव होगा।

भारतीय आभूषणों का बाजार

भारत में लोग धार्मिक और वैवाहिक समारोहों में गोल्ड का इस्तेमाल करते हैं। नतीजतन, शादियों और अन्य खुशी के अवसरों के दौरान गोल्ड की बिक्री बढ़ जाती है, जिसका अर्थ है अधिक मांग और लागत में वृद्धि।

अंतर्राष्ट्रीय बाजार में बदलाव

भारत अन्य देशों से गोल्ड के आयात पर काफी निर्भर है। आयात शुल्क, मुद्रा विनिमय और अन्य कारक सभी भारत में गोल्ड के मूल्य को प्रभावित करते हैं और ये सबसे सामान्य कारक हैं, जिन्होंने पिछले 10 वर्षों में गोल्ड की कीमत को प्रभावित किया है। अब जब हम जानते हैं कि कारक गोल्ड की कीमतों को कैसे प्रभावित करते हैं, तो आइए उन कारणों को देखें जो गोल्ड की कीमतों में मौजूदा उछाल में योगदान करते हैं।

आइए भारत में पिछले दस वर्षों में गोल्ड की कीमतों पर नजर डालते हैं। यह 24 कैरेट के टुकड़े के लिए है जिसका वजन 10 ग्राम है और कीमतें अनुमानित हैं और इसकी गारंटी नहीं दी जा सकती है।

साल

10 ग्राम के लिए 24 कैरेट

2011

₹26,350

2012

₹31,025

2013

₹29,650

2014

₹28,000

2015

₹26,400

2016

₹28,700

2017

₹26,600

2018

₹31,400

2019

₹35,300

2020

₹48,800

2021

₹48,850

2011 से 2017 तक, भारत में गोल्ड की कीमतें छह वर्षों से लगभग अपरिवर्तित रहीं। उसके बाद कुछ मामूली प्रगति हुई, लेकिन मुख्य लाभ 2020 और 2021 में आया जब हमने कोविड -19 वायरस की खोज की। चूंकि सोना एक सुरक्षित बंदरगाह निवेश है, इसलिए व्यापारियों ने इसकी ओर रुख किया, जिससे वैश्विक कीमतों में वृद्धि हुई। भारत में 24 कैरेट का सोना ₹ 54,000 के उच्च स्तर पर पहुँच गया, जिसके बाद इसमें गिरावट शुरू हुई।

पिछले दो वर्षों में गोल्ड की कीमतों में नाटकीय वृद्धि के परिणामस्वरूप गोल्ड में निवेश कम हुआ है और भारत जैसे देशों में गोल्ड की मांग में काफी कमी आई है। हाल के वर्षों में कोविड-19 के मामलों ने भौतिक बाजार को भी हिला कर रख दिया है। दुनिया भर के निवेशक अभी भी गोल्ड ईटीएफ में रुचि रखते हैं, जो भविष्य में उचित जरूरतों को देख सकते हैं।

गोल्ड की कीमत के लिए भविष्य में क्या है?

महंगी धातु की हालिया चढ़ाई के साथ, यह संदिग्ध है कि हम कोई महत्वपूर्ण बदलाव देखेंगे। हम मानते हैं कि कीमती धातु स्थिरता की लंबी अवधि का अनुभव करेगी। गोल्ड में तेजी लाने के लिए एक ट्रिगर, जैसे कि भूराजनीतिक तनाव या एक COVID, की आवश्यकता होती है। हैरानी की बात है कि विश्व अर्थव्यवस्था में तेजी आ रही है, जो शेयरों के लिए अच्छी खबर है, लेकिन गोल्ड के लिए बुरी खबर है। निकट से मध्यम अवधि में गोल्ड की बड़ी रैली के लिए वर्तमान में कोई ट्रिगर नहीं है।

डॉलर के मुकाबले रुपये की विनिमय दर से भारत में गोल्ड का बदलाव काफी प्रभावित होता है। जब रुपया डॉलर के मुकाबले गिरता है तो गोल्ड की कीमतों में तेजी आती है। भारत सरकार ने चालू वर्ष के लिए अपनी केंद्रीय बजट योजनाओं में गोल्ड के आयात शुल्क में कमी का वादा किया था। सरकार ने गोल्ड और चांदी के सीमा शुल्क में 12.5% से 7.5% की कमी की घोषणा की। चूंकि भारत अपने अधिकांश गोल्ड का आयात करता है, इसलिए शुल्क में कमी के परिणामस्वरूप गोल्ड की कीमतें कम हुई हैं।

सोना महंगा क्यों हो रहा है?

गोल्ड की कीमतों में हालिया उछाल ने निवेशकों की दिलचस्पी बढ़ा दी है। विशेषज्ञों के अनुसार, गोल्ड के मूल्य में यह वृद्धि कई चरों के कारण है। उत्तर खोजने के लिए, हम उन चार कारणों पर गौर करेंगे जिनकी वजह से हाल के दिनों में गोल्ड की कीमतें चढ़ी हैं।

  • अर्थव्यवस्था में मंदी

वैश्विक आर्थिक अनिश्चितताओं के बढ़ने से ब्याज दर में गिरावट आई है। ब्याज दरों में कमी ने निवेशकों के बीच अपनी बचत को भुनाने और सोना खरीदने के लिए अनिश्चितता पैदा कर दी। उपभोक्ता इसे वित्तीय अशांति के समय में एक सुरक्षित आश्रय के रूप में देखते हैं। इससे गोल्ड की भूख और इस तरह इसकी कीमत आसमान छू गई।

  • डॉलर का मूल्य कम है

अर्थशास्त्रियों के अनुसार, गोल्ड की बढ़ती कीमतों के कारकों में से एक कमजोर अमेरिकी मुद्रा है। सोना वैश्विक डॉलर के मूल्य को निर्धारित करता है। नतीजतन, डॉलर के मूल्य में कोई भी कमी गोल्ड के मूल्य को बढ़ाती है, और इसके विपरीत, जैसा कि पहले कहा गया था। डॉलर के मूल्य में कोई भी गिरावट अन्य अंतरराष्ट्रीय मुद्राओं के मूल्य को बढ़ाती है। इससे वस्तुओं और सेवाओं की मांग बढ़ती है, जो मुद्रास्फीति को बढ़ाने में मदद करती है। इसके अलावा, अमेरिकी डॉलर के मूल्य में गिरावट के साथ, व्यापारी बढ़ती मुद्रास्फीति से गोल्ड को स्वर्ग के रूप में बदल रहे हैं।

  • कम गोल्ड का खनन

मांग और आपूर्ति के बीच की कड़ी उन आवश्यक तत्वों में से एक है, जो गोल्ड की कीमतों में वृद्धि का कारण बनते हैं। वित्तीय मंदी ने कई देशों में गोल्ड की खनन गतिविधि को कम कर दिया है। नतीजतन, गोल्ड की कीमतों में वृद्धि के बावजूद, आपूर्ति गिरती है, जिससे गोल्ड की कीमतें चढ़ती हैं।

  • अंतरराष्ट्रीय कीमतें बढ़ रही हैं

अमेरिका-रूस टकराव, अमेरिका में भारी कीमतों और देश की क्यूई योजना के कारण गोल्ड की कीमतों में तेजी आई है।

क्या अब गोल्ड में निवेश करने का अच्छा समय है?

कई विश्लेषकों का मानना है कि निवेशकों के लिए सोना खरीदने और इसे मध्य से लंबी अवधि के लिए रखने के लिए अब एक अच्छा क्षण है। हालांकि, अर्थव्यवस्था की मौजूदा स्थिति को देखते हुए निष्कर्ष निकालना चुनौतीपूर्ण है। हालांकि, उत्सुक निवेशक इंटरनेट प्लेटफॉर्म का उपयोग कर सकते हैं, जिससे डिजिटल गोल्ड में निवेश निवेशकों के लिए अधिक सुलभ हो जाता है। क्योंकि डिजिटल सोना ऑनलाइन है, यह बाजार की अस्थिरता और बढ़ती मुद्रास्फीति से बचाव में सहायता करता है। 

इसके परिणामस्वरूप आपका स्टॉक पोर्टफोलियो अधिक विविध होगा,तो क्या आपको अपना पैसा गोल्ड में लगाना चाहिए? यह पूरी तरह से बाजार की स्थितियों पर निर्भर है। अगर अर्थव्यवस्था में सुधार होता है, तो गोल्ड की कीमत गिर सकती है, जिससे आपको निवेश के वैकल्पिक अवसर तलाशने पड़ सकते हैं। दूसरी ओर, यदि बाजार आर्थिक स्थिरता और कम ब्याज दरों को बनाए रखता है, तो गोल्ड में व्यवसाय करना एक अच्छा सौदा है।

निष्कर्ष:

शोध के अनुसार, दुर्लभ अपवादों को छोड़कर, पिछले दस वर्षों में पारंपरिक रूप से गोल्ड की कीमत बढ़ी है। नतीजतन, व्यापारी आर्थिक उथल-पुथल से एक आश्रय स्थल के रूप में इसके पास आते हैं। दूसरी ओर, ऑनलाइन प्लेटफॉर्म ग्राहकों के लिए डिजिटल गोल्ड में व्यवसाय करना संभव बनाते हैं। आवश्यक लाभ यह है कि कोई भी वर्तमान दर पर किसी भी समय डिजिटल सोना स्थानांतरित कर सकता है, जिसके परिणामस्वरूप यदि तुरंत किया जाए तो बेहतर रिटर्न मिलता है। यह एक ही समय में मुद्रास्फीति और अन्य बाहरी प्रभावों से भी बचाता है। अंतरराष्ट्रीय बाजारों में गोल्ड की कीमतों पर बहुत कुछ निर्भर करेगा, जहाँ संयुक्त राज्य में बांड दरों में वृद्धि और मुद्रास्फीति में बदलाव गोल्ड की कीमतों के लिए बड़े खतरे का प्रतिनिधित्व करते हैं। कुल मिलाकर, यदि आप सोना खरीदना चाहते हैं, तो आपको इसे केवल गिरावट पर ही करना चाहिए क्योंकि इसमें अभी भी कुछ गिरावट हो सकती है। जब सेवन खरीदारी की बात आती है, तो आपके पास खरीदारी करने के अलावा कोई विकल्प नहीं होता है।
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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

प्रश्न: क्या गोल्ड में निवेश करने का यह सही समय है?

उत्तर:

कई विश्लेषकों का मानना है कि अब निवेशकों के लिए सोना खरीदने और इसे मध्य से लंबी अवधि के लिए रखने का एक अच्छा क्षण है। हालांकि, अर्थव्यवस्था की मौजूदा स्थिति को देखते हुए निष्कर्ष निकालना चुनौतीपूर्ण है।

प्रश्न: मुद्रास्फीति गोल्ड के मूल्य के लिए क्या करती है?

उत्तर:

मुद्रास्फीति की दर बढ़ने के साथ ही सोना अपना मूल्य खो देता है। इसके अलावा, अधिकांश निवेश विकल्प मुद्रास्फीति को मात देने में विफल रहते हैं।

प्रश्न: लाभ प्राप्त करने के लिए उपभोक्ता क्या कर सकते हैं?

उत्तर:

ब्याज दरों में गिरावट के कारण उपभोक्ताओं को उनकी पूंजीगत संपत्ति पर अनुकूल रिटर्न नहीं मिलता है। नतीजतन, वे लाभ कमाने के लिए अपनी बचत का उपयोग सोना खरीदने के लिए करते हैं।

प्रश्न: गोल्ड की कीमत का मौजूदा ब्याज दरों से क्या संबंध है?

उत्तर:

गोल्ड की कीमत वर्तमान ब्याज दरों के व्युत्क्रमानुपाती होती है।

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