written by | September 2, 2022

गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड या गोल्ड ETF क्या है?

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क्या सोना सभी के लिए अप्रतिरोध्य बनाता है? गोल्ड ETF क्या है? भले ही आप इन सवालों के जवाब देने पर विचार करें, इस पाठ की सामग्री यह बताएगी कि यह कीमती धातु सभी के बीच लोकप्रिय क्यों है। गोल्ड ETF उन निवेशकों के लिए एक वरदान के रूप में काम करता है जो इसे रखने के इच्छुक नहीं हैं, लेकिन इस पर ट्रेडिंग करके अपनी कमाई बढ़ाने के इच्छुक हैं। गोल्ड ETF में निवेश करना सुरक्षित है क्योंकि निवेश 99.5% शुद्धता वाले सोने द्वारा समर्थित है। आपको भौतिक सोना खरीदने में शामिल अतिरिक्त लागतों के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है। कमोडिटी स्वयं बॉन्ड या स्टॉक से दूर से संबंधित नहीं है। गोल्ड ETF में निवेश ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश के समान है। आपको बस इतना करना है कि कम से कम 1 यूनिट सोना खरीदना है, जो कि 1 ग्राम सोने के बराबर है और आप गोल्ड ETF में निवेश करना शुरू कर सकते हैं। शेयर बाजार में सभी निवेशकों के लिए डीमैट खाता एक पूर्व शर्त है। यदि आप स्वयं गोल्ड ETF में निवेश करना चुनते हैं, तो आपके पास एक ऑनलाइन ट्रेडिंग खाता होना चाहिए या आप अपने स्टॉकब्रोकर की मदद से ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं।

क्या आप जानते हैं?

संयुक्त राज्य अमेरिका के पास दुनिया में आधिकारिक सोने की सबसे बड़ी मात्रा है।

गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड क्या है ?

गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड को लोकप्रिय रूप से 'पेपर गोल्ड' के रूप में जाना जाता है। यह एक निष्क्रिय साधन है जो सोने के बुलियन में निवेश करता है। गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड या गोल्ड ETF भौतिक सोने का प्रतिनिधित्व करने वाली एक इकाई है लेकिन केवल कागज पर। यह सोने की कीमतों पर आधारित है। यदि आप ऑनलाइन स्टॉक ट्रेडिंग से परिचित हैं तो आप या तो अपने स्टॉकब्रोकर के माध्यम से या स्वयं के माध्यम से उनमें लेनदेन कर सकते हैं। अगर आप गोल्ड ETF में ट्रेडिंग करने के इच्छुक निवेशक हैं, तो आपको कम से कम 1 यूनिट सोना खरीदना होगा। यह 1 ग्राम सोने के बराबर है। आप सक्रिय घंटों के दौरान स्टॉक एक्सचेंज से गोल्ड ETF निवेश कर सकते हैं। जब आप इन उपकरणों में लंबी अवधि का निवेश करते हैं, तो आपको अच्छी मात्रा में पूंजीगत लाभ का आश्वासन दिया जा सकता है। इन निवेशों पर कोई संपत्ति कर नहीं लगता है, जिससे आपके लिए कर लाभ प्राप्त करना आसान हो जाता है। इस कीमती पीली धातु की कीमत में उतार-चढ़ाव नहीं होता है, इसलिए भले ही शेयर बाजार में उतार-चढ़ाव हो, इन निवेशों पर आपके रिटर्न को ज्यादा नुकसान नहीं होता है। कई लोग ऐसे निवेशों से लाभांश रिटर्न पर सवाल उठाते हैं। हालाँकि, आप लाभांश लाभों का आनंद लेंगे, लेकिन केवल तभी जब आपका गोल्ड ETF निवेश इक्विटी आधारित हो। सरल शब्दों में, इसका मतलब है कि इस कीमती धातु से संबंधित शेयरों में निवेश किया जाता है।

           

गोल्ड ETF में किसे निवेश करना चाहिए ?

आर्थिक अस्थिरता या अस्थिरता की स्थिति में अपनी इक्विटी की रक्षा करना बुद्धिमानी है। शेयर बाजार में कई व्यक्तियों के पास बहुत बड़े पोर्टफोलियो होते हैं। इस प्रकार के निवेशक गोल्ड ETF में निवेश करके अपने निवेश में विविधता लाना चुनते हैं। ज्यादातर रूढ़िवादी निवेशक गोल्ड ETF में निवेश का सहारा लेते हैं। जोखिम नाममात्र हैं और आपका पोर्टफोलियो अच्छी तरह से सुरक्षित है। ऐसे व्यक्ति जो निवेश के रूप में भौतिक सोना रखने में विशेष रुचि नहीं रखते हैं, वे गोल्ड ETF में निवेश करते हैं। वे इसे व्यावहारिक पाते हैं क्योंकि इससे उन्हें स्टॉक एक्सचेंज में इस मूल्यवान धातु का व्यवसाय करने पर उनके मौद्रिक रिटर्न को बढ़ाने में मदद मिलती है। वैश्विक अनिश्चितता के कारण निवेशक अपना पैसा इक्विटी से गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड में लगाते हैं

गोल्ड ETF में निवेश के लाभ

गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड में निवेश करने से निवेशकों को बहुत लाभ होता है। इनमें से कुछ नीचे दिए गए हैं:

1. किए गए निवेश सोने के शुद्धतम रूप में हैं, अर्थात् 24 कैरेट (99% शुद्धता)

2. गोल्ड ETF में निवेश करना बहुत ही सरल और परेशानी मुक्त है। यदि आप इसे स्वयं करना चुनते हैं तो आपको एक डीमैट खाते और एक ऑनलाइन ट्रेडिंग खाते की आवश्यकता होगी। ब्रोकरेज फीस इक्विटी या अन्य वित्तीय साधनों में निवेश करने की तुलना में नाममात्र है।

3. आपको प्रवेश शुल्क या निकास शुल्क का बोझ नहीं उठाना पड़ेगा।

4. आप एक छोटे से निवेश से शुरू कर सकते हैं, यानी ₹1,000 ही।

5. गोल्ड ETF में निवेश करने से अन्य निवेशों की तरह लॉक-इन अवधि की मांग नहीं होती है

गोल्ड ETF में निवेश करने का एक प्रमुख लाभ यह है कि इस तरह के निवेश को चालू कीमत पर आसानी से खरीदा और बेचा जा सकता है।

7. आप भण्डारण संबंधी परेशानियों से मुक्त हो जाते हैं। गोल्ड ETF निवेश एक निष्क्रिय निवेश या कागजी निवेश है। भौतिक सोने के विपरीत, जो आपको भंडारण और सुरक्षा के संबंध में चिंतामुक्‍त रखता है।

8. आपको कर भुगतान से राहत मिली है। इस प्रकार के निवेश पर कोई संपत्ति या बिक्री कर नहीं लगता है और यह वैट से भी मुक्त है।

9. गोल्ड ETF निवेश आपको वैश्विक आर्थिक अस्थिरता से बचाता है क्योंकि सोने की कीमत में शायद ही कभी उतार-चढ़ाव होता है। आपके अन्य इक्विटी-आधारित निवेश अस्थिर परिदृश्य में प्रभावित हो सकते हैं, लेकिन आपका गोल्ड ETF रिटर्न कभी कम नहीं होगा।

10. आप एकमुश्त निवेश कर सकते हैं या एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) अपना सकते हैं।

11. गोल्ड ETF प्रभावी सुरक्षा साधनों के रूप में काम करते हैं जब आपको बैंकों या अन्य धन उधार देने वाली संस्थाओं से ऋण की आवश्यकता होती है।

12. जब आप निवेश करते हैं तो गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड पर कोई GST का बोझ नहीं पड़ता है।

गोल्ड ETF कैसे काम करते हैं?

गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड पूरी तरह से मौजूदा बाजार में सोने की दरों पर काम करता है। वे नियमित शेयरों के समान हैं, और व्यक्ति उनमें व्यवसाय करते हैं जैसे वे इक्विटी शेयरों और अन्य वित्तीय साधनों में व्यवसाय करते हैं। जब आप गोल्ड ETF में निवेश करते हैं, तो आप कई सोने की इकाइयों में निवेश कर रहे होते हैं लेकिन कागज के रूप में। आप इस प्रकार के ETF में बहुत कम राजस्व के साथ निवेश कर सकते हैं। आप बिना किसी बाधा के अपनी आवश्यकता के अनुसार इनका परिसमापन भी कर सकते हैं। हालांकि, गोल्ड ETF मैक्रोइकॉनॉमिक अस्थिरता की चपेट में हैं, लेकिन इससे आपको भारी नुकसान नहीं होता है। इन निवेशों को भारतीय सुरक्षा विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा नियंत्रित किया जाता है। ज्यादातर निवेशक उन्हें नियमित स्टॉक और शेयरों के साथ भ्रमित करते हैं। गोल्ड ETF राजनीतिक या आर्थिक अस्थिरता के समय में आपके पोर्टफोलियो के समग्र मूल्य की रक्षा करते हैं।

गोल्ड ETF में निवेश

गोल्ड ETF में निवेश करने की प्रक्रिया को लेकर ज्यादातर फर्स्ट-टाइमर सावधान रहते हैं । इस प्रकार के निवेश में लेन-देन में अत्यधिक आसानी शामिल है। यदि आप इसे स्वयं करना चुनते हैं तो आपको केवल एक डीमैट खाता और एक ऑनलाइन ट्रेडिंग खाता चाहिए। कई निवेशक एक व्यक्तिगत और विश्वसनीय स्टॉक ब्रोकर या अपने संबंधित बैंकों से संबद्ध स्टॉक ब्रोकर की सहायता लेते हैं। डीमैट खाता खोलने के लिए आपको कुछ दस्तावेज प्रस्तुत करने होंगे। इनमें निम्नलिखित शामिल हैं:

  • आपका पैन कार्ड
  • पहचान का प्रमाण – बिजली बिल, पासपोर्ट, आधार कार्ड
  • निवास का प्रमाण

एक बार आपका डीमैट खाता सक्रिय हो जाने के बाद, आप गोल्ड ETF का चयन कर सकते हैं और अपने स्टॉकब्रोकर को ऑर्डर देने के लिए कह सकते हैं। जैसे ही लेनदेन निष्पादित हो जाता है, आपको उसी के बारे में सूचित किया जाता है।

सरल शब्दों में बताए गए विभिन्न चरण निम्नलिखित हैं:

1. अपने डीमैट खाते में लॉग ऑन करें (जो आपने खोला है)। सुनिश्चित करें कि आपके पास उक्त ट्रेडिंग राशि शुरू करने के लिए धन है

2. अपनी पसंद का गोल्ड ETF चुनें

3. आप या तो दो सोने की इकाइयों में एकमुश्त निवेश करने या एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) योजना चुनने के बीच चयन कर सकते हैं।

4. एक बार जब आप योजनाओं और इकाइयों की संख्या तय कर लेते हैं, तो आपके डीमैट खाते से उक्त राशि नकद में डेबिट हो जाती है। इसमें शामिल ब्रोकरेज को भी डेबिट किया जाएगा।

5. आपके द्वारा खरीदी गई सोने की इकाइयों की संख्या आपके डीमैट खाते में जमा हो जाती है।

                         

डिजिटल सोना खरीदना:

हाल के वर्षों में डिजिटल सोना एक लोकप्रिय निवेश रहा है। डिजिटल सोना एक अच्छा निवेश है क्योंकि आप इसे कम से कम ₹1 में खरीदना शुरू कर सकते हैं । इसे भारत में मौजूदा सोने की दर पर किसी भी समय भौतिक सोने में बेचा या परिवर्तित किया जा सकता है। एक ग्राम सोने के बराबर एक डिजिटल इकाई के साथ, सोना खरीदने के लिए बचत करना जारी रखें। जब तक आप भुगतान के लिए तैयार न हों तब तक अपने सोने को डिजिटल वॉल्ट में रखें। इसे भारत में 916 सोने की दर पर बेचा जा सकता है या किसी भी समय असली सोने में बदला जा सकता है और टैम्पर-प्रूफ पैकेजिंग में किसी के पते पर भेजा जा सकता है।

Khatabook जैसे प्लेटफॉर्म से डिजिटल गोल्ड में निवेश आसान और सुरक्षित हो जाता है। मैच्योरिटी तक सोने में थोड़ी सी रकम का निवेश करें और फिर उसे बीमाकृत लॉकर में रखें।

डिजिटल गोल्ड की ट्रेडिंग या बिक्री:

डिजिटल गोल्ड ट्रेडिंग में व्यापक वित्तीय ज्ञान की आवश्यकता नहीं होती है और इसे इलेक्ट्रॉनिक रूप से खरीदा, बेचा या व्यवसाय किया जा सकता है। डिजिटल सोना खरीदने के लिए, आपको बस एक स्मार्टफोन, एक ठोस इंटरनेट कनेक्शन और Khatabook जैसा प्लेटफॉर्म चाहिए।

सामान्य प्रक्रिया इस प्रकार है:

  • वांछित खरीद राशि INR या ग्राम में दर्ज करें।
  • एक भुगतान विधि चुनें और अपने केवाईसी सत्यापन दस्तावेज जमा करें।
  • आवश्यक भुगतान करें। आपका लॉकर तुरंत डिजिटल गोल्ड को दर्शाता है।
  • साइट पर अपना डिजिटल सोना बेचने के लिए उपयुक्त समय की प्रतीक्षा करें।
  • आप अपने घर में सिक्के या सोने की छड़ें भी मंगवा सकते हैं।

निष्कर्ष:

सोना एक ऐसी धातु है जो निवेशकों को उत्साहित करती रहती है। पहले लोग फ्यूचरिस्टिक निवेश के तौर पर सोना खरीदते थे। आज दृश्य बदल गया है। लोग शेयर बाजार में अधिक निवेश करते हैं, जो आकर्षक साबित हुआ है। हालांकि, भू-राजनीतिक उथल-पुथल आपके पोर्टफोलियो को भारी नुकसान के प्रति संवेदनशील बनाती है। इसने व्यक्तियों को गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड में निवेश करने के लिए प्रेरित किया है जो कि पीली धातु का भौतिक स्वामित्व नहीं है बल्कि एक निष्क्रिय निवेश है। इस तरह के निवेश आपके पोर्टफोलियो के बाकी हिस्सों के लिए एक सुरक्षात्मक बाधा हैं, जब अस्थिरता वैश्विक बाजारों में भारी हलचल पैदा करती है। इस लेख में गोल्ड ETF के सभी लाभों को रेखांकित किया गया है जो आपको उनके महत्व के बारे में जानकारी देगा और वे आपके अन्य निवेशों की सुरक्षा कैसे करेंगे।
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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

प्रश्न: गोल्ड ETF में निवेश करने के कुछ लाभ क्या हैं?

उत्तर:

गोल्ड ETF में निवेश के अनगिनत फायदे हैं। इस प्रकार के निवेश GST सहित सभी करों से मुक्त हैं। वे सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक हैं, जो लेन-देन और परिसमापन में आसान हैं। आर्थिक अस्थिरता आने पर वे आपके पोर्टफोलियो की रक्षा करते हैं। आपको भंडारण या चोरी के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है क्योंकि निवेश कागज पर हैं और भौतिक नहीं हैं। ऋण लेने का प्रयास करते समय आप उन्हें सुरक्षा के रूप में उपयोग कर सकते हैं।

प्रश्न: क्या निवेशकों को आकर्षक गोल्ड ETF रिटर्न मिलता है ?

उत्तर:

निवेश इक्विटी आधारित है तो उन्हें गोल्ड ETF रिटर्न की अच्छी मात्रा का आनंद मिलता है।

प्रश्न: कुछ बेहतरीन गोल्ड ETF कौन से हैं?

उत्तर:

कुछ बेहतरीन गोल्ड ETF इस प्रकार हैं:

  • SPDR गोल्ड मिनी शेयर ट्रस्ट
  • ग्रेनाइट शेयर करता है गोल्ड ट्रस्ट
  • इनवेस्को गोल्ड ETF
  • HDFC गोल्ड ETF
  • UTI गोल्ड ETF
  • SBI गोल्ड ETF
  • Axis गोल्ड ETF
  • Kotak गोल्ड ETF
  • Birla गोल्ड ETF

प्रश्न: गोल्ड ETF क्या है और क्या गोल्ड ETF में निवेश करना एक व्यावहारिक कदम है?

उत्तर:

सोना सबसे सुरक्षित धातुओं में से एक है जो अत्यधिक आर्थिक अस्थिरता से भी शायद ही कभी प्रभावित होती है। वे सुरक्षित हैं, व्यवसाय करना आसान है, करों से मुक्त हैं, और आपको उनके चोरी होने के बारे में चिंतित होने की आवश्यकता नहीं है क्योंकि वे एक भौतिक वस्तु नहीं हैं। सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि वे किसी भी आर्थिक संकट में आपके पोर्टफोलियो के अन्य शेयरों के लिए एक सुरक्षात्मक बाधा के रूप में काम करते हैं। वे आसानी से परिसमाप्त हो जाते हैं और GST से मुक्त होते हैं। वे एक बहुत ही व्यावहारिक निवेश करते हैं। एक गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड अप्रत्याशित आर्थिक उथल-पुथल के दौरान आपके पोर्टफोलियो को सुरक्षित करता है।

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