written by | March 3, 2022

एड हॉक टैक्स को कैलकुलेट कैसे करें?

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भत्ते नियोक्ताओं द्वारा कर्मचारियों को उनकी सामान्य आय के अलावा प्रदान किए जाने वाले वित्तीय लाभ हैं। वेतन के तहत कुछ भत्ते करों के अधीन हैं जबकि अन्य आंशिक रूप से कर योग्य या गैर-कर योग्य हैं। कर्मचारियों को उनके मूल वेतन द्वारा कवर नहीं किए गए खर्चों के लिए प्रदान किए गए किसी भी मौद्रिक लाभ के लिए मजदूरी एक व्यापक शब्द है। आयकर अधिनियम के अनुसार भत्तों को किसी व्यक्ति के वेतन में जोड़ा जाता है और वेतन से आय के तहत कर लगाया जाता है। कर योग्य, गैर-कर योग्य और आंशिक रूप से कर योग्य वेतन भत्तों को तीन श्रेणियों में वर्गीकृत किया जाता है।

क्या आप जानते हैं? वित्त वर्ष 2021-22 के लिए प्रत्यक्ष कर राजस्व ₹ 9,45,276.6 करोड़ का शुद्ध संग्रह दिखाता है, जो पिछले वित्त वर्ष, FY 2020-21 में 5,87,702.9 करोड़ रुपये से ऊपर था, जो 60.8% की वृद्धि को दर्शाता है।

एड हॉक कर और कर्मचारियों द्वारा भत्तों के लिए वरीयता को समझना

एक वेतन एक निश्चित आय है जो एक कर्मचारी को प्रत्येक महीने के अंत में प्राप्त होता है। इसमें मूल राशि, मकान किराया भत्ता और विशेष और चिकित्सा भत्तों जैसे अन्य घटक शामिल हैं। आयकर की गणना वेतन संरचना के अनुसार आय पर की जाती है और मासिक आधार पर कटौती की जाती है। हालांकि, प्रोत्साहन और बोनस जैसे कुछ भुगतान हैं जो कर्मचारियों को केवल एक बार या शायद, एक वर्ष में दो बार दिए जाते हैं, इसलिए इस तरह की आय पर गणना की गई आयकर केवल उस महीने के लिए काटा जाता है, जिसमें एक कर्मचारी को समान प्राप्त होता है। इस प्रकार, आयकर जो इस तरह की एकबारगी आय पर परिकलित किया जाता है, इसे एड हॉक कर कहा जाता है।

आप जितने अधिक भत्तों का दावा करते हैं, उतना ही कम आपके तनख्वाह पर लगाए गए कर की राशि होती है। यदि आपके पास कुछ या कोई भत्ते नहीं हैं, तो आप अधिक आयकर का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी हैं। सरल शब्दों में, उच्च भत्तों का मतलब है कि आपकी जेब में अधिक पैसा और अधिक घर ले जाने की आय

भारत में कर योग्य भत्ते

महंगाई भत्ता:

कुछ कंपनियां  अपने कर्मचारियों को बढ़ती रहने की लागत के लिए क्षतिपूर्ति करने के तरीके के रूप में महंगाई भत्ता (डीए) का भुगतान करती हैं। इस रियायत का लक्ष्य बढ़ती मुद्रास्फीति के प्रभावों को कम करना है। यह आमतौर पर मूल मजदूरी के पूर्व निर्धारित अनुपात के रूप में भुगतान किया जाता है।

आयकर अधिनियम के अनुसार प्राप्त डीए की पूरी राशि कर योग्य है और आयकर रिटर्न दाखिल करते समय कहा जाना चाहिए।

मनोरंजन भत्ता:

कर्मचारियों को ग्राहक आतिथ्य से संबंधित खर्चों के लिए उन्हें चुकाने के लिए एक मनोरंजन भत्ता प्रदान किया जाता है। सभी निजी-संप्रदाय के कर्मचारियों के लिए, भत्ता पूरी तरह से कर योग्य है।

दूसरी ओर, सरकारी कर्मचारी धारा 16 (ii) के तहत छूट का दावा कर सकते हैं, जिसमें छूट की राशि निम्नलिखित में से सबसे कम तक सीमित है:

(ए) सकल वेतन का 20% (अन्य सभी अल्लोएरेंस, भत्तों और लाभों को छोड़कर)

(b) वास्तविक मनोरंजन के लिए आवंटित राशि

(c) ₹5,000

ओवरटाइम भत्ता:

जो कर्मचारी कंपनी द्वारा निर्धारित परिचालन घंटों से अधिक काम करते हैं, वे ओवरटाइम वेतन के हकदार हैं। ऐसा कोई भी भत्ता कर्मचारी के लिए पूरी तरह से कर योग्य है।

शहर प्रतिपूरक भत्ता:

कुछ संगठन अपने कर्मचारियों को शहरी स्थानों में रहने की तुलनात्मक रूप से उच्च लागत के लिए क्षतिपूर्ति करने के लिए एक शहर प्रतिपूरक भत्ता या City Compensatory Allowance(CCA) का भुगतान करते हैं।

अंतरिम भत्ता:

अंतरिम भत्ता एक भुगतान है जो नियोक्ता द्वारा फिनाल भुगतान के स्थान पर किया जाता है। अंतरिम भत्ते पर पूरी तरह से कर लगाया जाता है।

परियोजनाओं के लिए भत्ता:

इसे एक परियोजना भत्ता कहा जाता है जब कोई कंपनी कर्मचारियों को एक विशिष्ट परियोजना की लागत को कवर करने के लिए पैसा देती है। यह पूरी तरह से कर योग्य है।

टिफिन / भोजन के लिए भत्ता:

नियोक्ता विशेष रूप से अपने कर्मचारियों को पूरी तरह से कर लगाए गए टिफिन / भोजन भत्ता प्रदान करते हैं।

वर्दी के लिए भत्ता:

वर्दी भत्ता एक वजीफा है, जो नियोक्ता द्वारा किसी कर्मचारी को वर्दी की खरीद और रखरखाव के लिए दिया जाता है जिसे उसे अपने कर्तव्यों को करते समय पहनने की आवश्यकता होती है।

नकद भत्ता:

छुट्टियों, शादियों और इस तरह के अन्य कार्यक्रमों जैसे खर्चों के लिए नियोक्ता द्वारा प्रदान किए गए नकद भत्ते कर्मचारियों के हाथों में पूरी तरह से कर योग्य हैं।

गैर अभ्यास भत्ता:

किसी भी गैर-अभ्यास अनुमति एक डॉक्टर को दी जाती है जब वह नैदानिक प्रयोगशालाओं या चिकित्सा संस्थानों के क्लीनिकों से संबद्ध हो जाता है, तो उस पर कर लगाया जाता है।

वार्डन भत्ता:

यदि कोई नियोक्ता एक कर्मचारी को वित्तीय सहायता का भुगतान करता है जो एक वार्डन के रूप में काम करता है, या एक अकादमिक सुविधा का देखभाल करने वाला है, तो मुआवजे पर पूरी तरह से कर लगाया जाता है।

घरेलू भत्ता:

एक नियोक्ता द्वारा एक कर्मचारी को एक नौकर की सेवाओं की आवश्यकता के लिए भुगतान किया जाने वाला भत्ता कर योग्य है।

भारत में आंशिक रूप से कर योग्य भत्ते:

मकान किराया भत्ता (एचआरए):

(HRA) कंपनी द्वारा कर्मचारियों को उनके आवास लागत को पूरा करने में उनकी सहायता करने के लिए भुगतान किया जाने वाला मुआवजा है। हालांकि, अगर कर्मचारी किराए के अपार्टमेंट में नहीं रहता है, तो भत्ता पूरी तरह से कर योग्य है। कर्मचारी निम्नलिखित शर्तों के तहत घर किराया भत्ता under धारा 10 (13A) के लिए कटौती का दावा कर सकते हैं:

• एक नियोक्ता से वास्तविक HRA प्राप्त करें

यदि कर्मचारी दिल्ली, मुंबई, चेन्नई या बैंगलोर जैसे मेट्रो शहर में रहता है, तो भुगतान किया गया वास्तविक किराया मूल वेतन के 50% तक होना चाहिए

• यदि कर्मचारी एक गैर-मेट्रो शहर में रहता है, तो भुगतान किया गया वास्तविक किराया मूल वेतन के 40% तक होना चाहिए

• वार्षिक वेतन के 10% से अधिक का भुगतान किया गया किराया

निश्चित चिकित्सा भत्ता:

जब कोई कर्मचारी या उसके परिवार का कोई सदस्य बीमार हो जाता है, तो कंपनी उनके इलाज की लागत को कवर करने के लिए एक भत्ता का भुगतान करेगी। राशि कर योग्य हो जाती है यदि यह प्रति वर्ष ₹ 15,000 तक पहुंच जाती है।

विशेष भत्ता:

एक कर्मचारी को धारा 14 में उल्लिखित कर्तव्य का पालन करने के लिए एक विशिष्ट भत्ता प्राप्त होता है। इस भत्ते पर आंशिक रूप से कर लगाया जाता है और भत्ते के रूप में योग्य नहीं है।

वाहन भत्ता:

कर्मचारियों को घर से कार्यस्थल पर आने-जाने के लिए प्रति माह ₹ 1,600 ( 19,200 वार्षिक) की प्रतिपूर्ति की जाती है और इसके विपरीत। इसके शीर्ष पर आप जो कुछ भी खर्च करते हैं, उस पर कर लगाया जाता है।

शिक्षा भत्ता:

यह वह राशि है जो कंपनी कर्मचारियों के बच्चों की शिक्षा में योगदान करती है। प्रति बच्चा ₹ 100 की मासिक सीमा (अधिकतम दो बच्चों) से अधिक खर्च किए गए किसी भी पैसे पर कर लगाया जाता है।

यात्रा भत्ता छोड़ें:

भारत के भीतर यात्रा के लिए, छुट्टी यात्रा भत्ता (एलटीए) प्रदान किया जाता है। कुछ हद तक, किराए की लागत के लिए एक कटौती उपलब्ध है, लेकिन शेष कर योग्य है।

भत्ते जो भारत में कर योग्य नहीं हैं:

अन्य देशों में तैनात सरकारी कर्मचारियों को भुगतान

भारत के बाहर सेवा प्रदान करने के लिए एक प्रावधान के रूप में सरकारी कर्मचारियों द्वारा भुगतान की गई किसी भी राशि को छूट दी जाती है।

संयुक्त राष्ट्र के कर्मचारियों के लिए भत्ता:

संयुक्त राष्ट्र संगठन (UNO) के कर्मचारियों को मिलने वाले लाभ पूरी तरह से कर मुक्त हैं।

न्यायाधीशों को दिया जाने वाला भत्ता:

उच्च न्यायालय और उच्चतम न्यायालय के न्यायाधीशों को उनके भत्तों पर करों का भुगतान करने से छूट दी जाती है। संक्षेप भत्ते वे हैं जिन्हें उन्हें कहा जाता है।

न्यायाधीशों को दिया जाने वाला प्रतिपूरक भत्ता:

उच्च न्यायालय और उच्चतम न्यायालय के न्यायाधीशों द्वारा प्राप्त कोई भी प्रतिपूरक भुगतान कर मुक्त होता है। 

एड हॉक भुगतान को परिभाषित करना:

एड हॉक (Adhoc) की उत्पत्ति:

शब्द "एड हॉक" लैटिन वाक्यांश "इस के लिए" से आता है, जिसका अर्थ है "इस उद्देश्य के लिए। इसे वैकल्पिक रूप से "आवश्यकतानुसार" के रूप में अनुवादित किया जा सकता है। यह व्यापक रूप से निजी और सार्वजनिक दोनों क्षेत्रोंमें उपयोग किया जाता है। एड हॉक व्यापक या चल रही कठिनाइयों को संबोधित करने के बजाय एक अद्वितीय परिदृश्य, परिस्थिति, या समस्या के जवाब में किए गए उपायों को संदर्भित करता यह एक "एकमुश्त" स्थिति है । एक एड हॉक भुगतान वह है, जो मानक चालान और जांच अनुरोध प्रक्रियाओं के बाहर बनाया जाता है इनमें एक बार या अनियमित भुगतान शामिल हो सकते हैं। Payroll मुद्दे जैसे देर से या परिवर्तित टाइमशीट, छूटे हुए भुगतान, कर भुगतान, अतिरिक्त शुल्क, कर्मचारी प्रोत्साहन और अन्य अद्वितीय अनुरोध एड हॉक भुगतान के लिए सभी आधार हैं। Overtime, Nightshift, प्रोत्साहन, पेट्रोल भत्ता, दिवाली बोनस, सेवा शुल्क, उपहार वाउचर, और अन्य लागत भारतीय पेरोल में वेतन में एड हॉक भत्ते के उदाहरण हैं जो कर्मचारियों को प्रदान किए जा सकते हैं। कंपनियां एक अनुरोध के आधार पर वेतन / मजदूरी अग्रिम भी प्रदान करती हैं, जिसे एड हॉक वेतन के रूप में संदर्भित किया जाता है।

एड हॉक कर क्या है और इसकी गणना और कटौती कैसे की जाती है?

कर्मचारियों को हर महीने एक निश्चित राशि का भुगतान किया जाता है। बुनियादी, मकान किराया भत्ता, चिकित्सा भत्ता, वाहन भत्ता, विशेष भत्ता और अन्य लाभ उनमें से हैं। इस आय पर आधारित आयकर पूरे वित्त वर्ष में फैला होता है और हर महीने कटौती की जाती है। हालांकि, अन्य घटकों, जैसे बोनस, प्रोत्साहन और बकाया को मासिक के बजाय वर्ष में एक या दो बार भुगतान किया जाता है।

चूंकि इन्हें महीने में केवल एक या दो बार भुगतान किया जाता है, इसलिए उन पर आयकर पूरे वित्तीय वर्ष में नहीं फैलाया जाना चाहिए; इसके बजाय, इसे केवल उसी महीने में काटा जाना चाहिए जिसमें उन्हें भुगतान किया जाता है। "एड हॉक कर" एक प्रकार का कर है जिसकी गणना की जाती है और एक बार की कमाई पर कटौती की जाती है।

उदाहरण:

तरुण एक बहुराष्ट्रीय निगम द्वारा कार्यरत है और एक लाख रुपये का मासिक वेतन कमाता है। उन्हें 1 मार्च, 2022 को एक विशेष प्रोत्साहन के रूप में ₹ 3 लाख दिए गए थे।

यदि वह 30% कर ब्रैकेट में है, तो एड हॉक कर की गणना कैसे की जाएगी?

मासिक कर इस परिदृश्य में 1,08,550 है, और ब्रेकअप निम्नानुसार है:

वार्षिक वेतन

वेतन पर कर (उपकर सहित)

देय मासिक कर

12,00,000

1,79,400

14,950

 

एड हॉक भत्ता

एड हॉक वेतन पर कर (उपकर सहित)

मासिक एड हॉक कर देय

3,00,000

93,600

93,600

महीने के लिए देय कुल कर:

सामान्य वेतन पर कर

एड हॉक वेतन पर कर

मासिक एड हॉक कर देय

14,950

93,600

1,08,550

प्रतिपूर्ति और भत्ते के बीच अंतर क्या है?

भत्ते किसी व्यक्ति के मजदूरी पैकेज का एक तत्व है जिसका उपयोग उन खर्चों को ऑफसेट करने के लिए किया जाता है जो उनकी नौकरी के दौरान उत्पन्न हो सकते हैं। उदाहरण के लिए, यदि कोई व्यक्ति काम करने के लिए अपनी कार चलाता है, तो कंपनी एक ट्रांसस्पोर्टेशन भत्ते का भुगतान करेगी, जबकि प्रतिपूर्ति नियोक्ता की ओर से एक कर्मचारी द्वारा किया गया खर्च है। प्रतिपूर्ति हमेशा कंपनी के खर्चों के लिए होती है और एक कर्मचारी के वेतन में वृद्धि नहीं करती है। नतीजतन, प्रतिपूर्ति पूरी तरह से कर मुक्त है।

भारत में कुछ एमएनसी द्वारा पेश किए गए एड हॉक भत्ता:

आइए समझते हैं कि एक्सेंचर में एड हॉक भत्ता कैसे लागू किया गया:

एक्सेंचर एक एड हॉक भत्ता देता है, जिसे एक परिवर्तनीय वेतन भी कहा जाता है। यह चर वेतन पदानुक्रम के स्तर पर निर्भर करता है। आपका स्थान क्या है और संगठन में आपका पदनाम। (वे एक्सेंचर में क्या करते हैं) यदि आपका कैरियर स्तर 12 - 10 के बीच है, (दोनों शामिल हैं), तो आपको एक एड हॉक भुगतान या 15.6% का एक चर घटक प्राप्त होता है।

  • यदि आपका कैरियर स्तर 9 - 6 के बीच है, (दोनों शामिल हैं), तो आपको एक एड हॉक भुगतान या 18% का एक चर घटक प्राप्त होता है।

हालांकि, एक पात्रता मानदंड भी है। यह उस वित्तीय वर्ष के लिए कंपनी के मुनाफे, एक परियोजना के आपके सफल प्रबंधन और आपकी अंतिम प्रदर्शन रेटिंग पर भी निर्भर करता है।

निष्कर्ष:

हमें यकीन है कि इस लेख ने आपको किसी संगठन द्वारा प्रदान किए जाने वाले एड हॉक भत्तों के प्रकारों को समझने में मदद की है। आपको पहले इसकी प्रकृति को समझना होगा, जिसके बाद यह निर्धारित किया जाएगा कि क्या एड हॉक वेतन कर योग्य या गैर-कर योग्य है।  नवीनतम अपडेट, समाचार ब्लॉग, और सूक्ष्म, लघु और मध्यम व्यवसायों (एमएसएमई), व्यापार युक्तियों, आयकर, जीएसटी, वेतन, एएनडी लेखांकन से संबंधित लेखों के लिए Khatabook को फॉलो करें।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

प्रश्न: टैक्स फ्री सैलरी की परिभाषा क्या है?

उत्तर:

एक कर मुक्त वेतन वह है जिसमें नियोक्ता भुगतान किए जाने वाले कर की राशि पर कोई प्रतिबंध लगाए बिना कर्मचारी को भुगतान किए गए वेतन पर कर का भुगतान करने के लिए सहमत होता है

प्रश्न: क्या छुट्टी नकदीकरण को वेतन का हिस्सा माना जाता है?

उत्तर:

यदि आप इसे तब प्राप्त करते हैं जब आप नौकरी पर होते हैं, तो यह कर योग्य है। एक सरकारी कर्मचारी के हाथों में , सेवानिवृत्ति के समय प्राप्त छुट्टी नकदीकरण कर-मुक्त होता है।

गैर-सरकारी कर्मचारियों के हाथों में, छुट्टी नकदीकरण के लिए आयकर कानून द्वारा निर्धारित स्तर तक कर मुक्त किया जाएगा

प्रश्न: वेतन में भत्ता क्या है?

उत्तर:

आयकर अधिनियम के अनुसार, भत्ते नियोक्ता द्वारा कुछ खर्चों को कवर करने के लिए आधार मजदूरी के अलावा कर्मचारी को दिए जाने वाले मौद्रिक लाभ हैं

प्रश्न: वेतन में Adhoc का अर्थ क्या है?

उत्तर:

एड हॉक एक परिदृश्य को संदर्भित करता है जो अक्सर तात्कालिक या सहज होता है। पारिश्रमिक के संदर्भ में, एड हॉक वेतन उन वस्तुओं के लिए प्रतिपूर्ति है जो आपके रोजगार अनुबंध में विशेष रूप से उल्लिखित नहीं हैं, जैसे कि विशेष बोनस, बीमार या घायल कर्मियों को भुगतान, या आपके अनुबंध में उल्लिखित व्यक्तिगत खर्चों के लिए प्रतिपूर्ति

प्रश्न: मेरा बेटा, जो संयुक्त राज्य अमेरिका में रहने वाला एक अनिवासी भारतीय है, मुझे अपने खर्चों को कवर करने के लिए हर महीने ₹ 30,000 का भुगतान करता है। मैं एक सेवानिवृत्त व्यक्ति हूं, जिसकी आय का कोई अन्य स्रोत नहीं है। क्या मुझे प्राप्त धन पर करों का भुगतान करन

उत्तर:

आपके बेटे से प्राप्त धन सिर्फ एक इनबाउंड प्रेषण है, और इस तरह, इसे आपके हाथों में कर योग्य आय के रूप में नहीं माना जाएगा। आपके बेटे से इस तरह के प्रेषण कराधान के अधीन नहीं होंगे

प्रश्न: एड हॉक भत्ता क्या है?

उत्तर:

चर / एड हॉक भत्ता: यह भत्ता एक व्यक्ति और कंपनी की सफलता पर आधारित है। आपके द्वारा प्राप्त चर मुआवजे का प्रतिशत आपके मूल्यांकन द्वारा निर्धारित किया जाता है। विशेष /एड हॉक भत्ता: यह अप्रत्याशित खर्चों के लिए एक-बार भुगतान है

प्रश्न: मैं एक शीर्ष प्रबंधन भूमिका में एक निजी लिमिटेड कंपनी के लिए काम करता हूं। मैंने हाल ही में अपना इस्तीफा सौंप दिया था, लेकिन प्रबंधन ने मुझे इसे रद्द करने के लिए दबाव डाला और मुझे ₹ 5 लाख एड हॉक वेतन की पेशकश की। क्या ऐसी रसीदें मेरे कब्जे में कर योग्य है

उत्तर:

रोजगार के संबंध में अपने नियोक्ता से किसी कर्मचारी द्वारा देय या प्राप्त किया गया कोई भी मुआवजा आयकर अधिनियम के अनुसार, कर्मचारी के हाथों में वेतन से आय के स्थान पर लाभ के रूप में और शीर्ष के तहत प्रभार्य, कर्मचारी के हाथों में वेतन से आय के रूप में कर योग्य है। नतीजतन, आपको मिला एड हॉक प्रोत्साहन वेतन आय के रूप में आपके हाथों में कर योग्य होगा

प्रश्न: मेरी पत्नी के जन्मदिन पर, मैं उसे एक सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनी में कुछ स्टॉक देना चाहता हूँ। इस तरह के योगदान के कर निहितार्थ क्या होंगे?

उत्तर:

एक उपहार के रूप में शेयर प्राप्त करना आयकर अधिनियम, 1961 के नियमों के अनुसार, आपकी पत्नी के हाथों में कर योग्य नहीं है। दूसरी ओर, आपकी पत्नी के लिए इस तरह के शेयरों से प्राप्त होने वाली किसी भी आय या लाभ को आयकर अधिनियम के तहत आपकी आय के साथ जोड़ा जाएगा

प्रश्न: क्या यह एक साझेदारी फर्म से एक भागीदार के पारिश्रमिक, कमीशन और बोनस आय के लिए 'वेतन' आय के रूप में कर लगाने के लिए संभव है ?

उत्तर:

नहीं। इसे व्यवसाय और व्यावसायिक आय के रूप में वर्गीकृत और कर लगाया जाना चाहिए

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